说两支兼具成长性和确定性的科技基金

规划君规划君 2020-10-22 18:05 阅读(2599)

最近很多投资者都在问规划君，究竟科技类基金到底还能不能继续投资？今日规划君就来和大家具体来聊聊。

一、如何看待科技类基金

我们一般所说的科技成长板块传统上主要指的是TMT板块，包括通信、电子和传媒，伴随着整个科技行业的大发展和大融合，当前科技板块已经覆盖了通信、电子、计算机、互联网、生物医药、新能源等多领域。

受益于去年科技成长类基金的亮眼表现，今年科技成长类基金备受市场关注，爆款频现，屡次出现“日光基”。

从表现上看：

科技成长类基金近两年表现亮眼，比如去年出现多支翻倍基金，收益率超过50%的科技成长类基金更是数不胜数。

今年科技成长类基金在8月之前依然表现不错，在2月冲顶后回落，至4月开始震荡盘中，在7月再创新高。而8月部分科技成长类基金则出现了大幅回撤，以备受关注的芯片行业为例，国证芯片指数从7月见顶开始两个月已下跌近18%。

所以说，在伴随着高收益的同时，高波动性也是科技成长类基金不可避免的一大特点。

从基本面投资逻辑上看：

科技成长板块长期向好的趋势未变，虽然科技板块短期波动剧烈，但如果把时间线拉长，科技成长板块始终在屡创新高。

从产业周期上看：

大的科技周期通常持续10年至15年，行业内优胜劣汰，最终会出现一批拥有核心技术的龙头企业，所以在参与该板块投资时需要从长远的角度考虑。

未来世界间的主要竞争就是核心科技间的竞争，高新技术产业的竞争是各国竞争的焦点，所以加大核心技术领域的投资是大势所趋。

二、如何选择科技类基金

在具体选择科技板块投资标的时，规划君建议大家从成长性和确定性两方面进行选择。

一方面要选择赛道正确，在细分领域拥有核心技术的企业，一方面由于科技板块投资的高波动性和高投入，也要重视科技板块的确定性。

科技行业的前期投入巨大，需要具有很强的资金和技术实力才能支持企业走到最后，行业内强者恒强的趋势非常明显。

以美国为例，目前美国科技五大巨头FAMAGs，即苹果、微软、亚马逊、Facebook和谷歌在标普500指数中的权重已经达到25%，是五年前的两倍多，集中度前所未有，在科技行业投资中的重要性不容忽视，也是很多投资者一直想要参与的标的，这次规划君就为大家精选了两支覆盖这些龙头企业的科技领域基金。

第一支是贝莱德世界科技基金A2（Blackrock World Technology Fund A2 USD）。

基金公司实力

由于科技领域投资覆盖面广，对于机构的投研实力要求非常高。

贝莱德集团 (BlackRock, Inc.) (纽约证券交易所代码：BLK) 是全球领先的资产管理公司之一，集团总部位于美国纽约，办事处遍布美国、欧洲与亚洲。截至2020年3月31日，贝莱德管理的资产总额为6.47万亿美元。

基金具体策略和历史业绩

该基金成立于1995年3月，运行至今已有25年的历史。基金基金聚焦全球高新技术行业，把握时代发展的前沿，至少70%的资金投资于信息科技行业的尖端公司的股票证券。其中，软件服务和半导体这两个行业，占据总持仓的50%以上。

该基金历史业绩表现优异。下表数据统计截至2020年8月，是基金公司收取费用后的年化收益率。

数据来源：彭博，数据时间：2008年8月-2020年8月

数据来源：彭博，截至2020年8月31日

数据来源：彭博，截至2020年8月31日

从具体持仓上看，贝莱德世界科技基金A2覆盖了科技行业中信息技术、通信服务、医疗保健等多领域。

持仓标的来源于美国、中国、巴西、荷兰、德国等多个国家，前十大持仓全部是世界科技领域的细分龙头，兼具投资的成长性和确定性。

第二支要分享的基金是富兰克林科技股A（FTIF-Franklin Technology A(acc)USD）

富兰克林邓普顿投资成立于1947年，是全球最大的资产管理公司之一，国际投资策略的先驱，拥有多支环球顶级的投资团队，并在新兴市场累积超过四分之一世纪的投资经验，公司服务170个国家，管理资产规模总值达6983亿美元。

基金成立于2000年，历经过世纪初科网股泡沫与08年金融危机。现任基金经理自2003年上任管理至今，投资风格明确。

本基金聚焦世界大型的科技成长股，通过深入的、全面的、自下而上的基本面研究能力，积极买入具有高质量的管理层、强劲的增长前景、明确的市场点位、高利润率和处于上升趋势的公司。
其主要持仓涵盖全球知名的大型科技公司，如微软、阿里巴巴、苹果、亚马逊、腾讯等。同时，本基金对消费、共享科技、医疗保健、金融与房地产等行业也有所布局。

帮助投资者更便捷地搭上科技文明增长的高速列车，一同分享时代发展的红利。该基金历史业绩同样优异。

这两支基金分别是老虎证券“基金超市”综合评分榜和多维度评分榜的第一名，规划君建议大家可以重点关注。