【夏收笔记】如何对基金组合进行定期再平衡

夏收夏收 2020-07-08 15:24 阅读(779)

跟大家说一下我的经验心得，可以参考看适不适合自己。

判定是否长期持有

1）现在持有的上证50，债基，和在考虑开始定投的中证及沪深这种追踪大盘的指数型基金，在我的判定里是长期持有的。（高点和低点会影响投入金额，但不会使我中断定投）

2）之前止盈了医药类的基金，和现在持有的基建，酒类，连接类型的基金，在我的判定里是短期持有的。（投入后上涨到预期目标以后就会止盈并且不再继续投入。）

判定基金估值

1）【高估】不考虑定投，已定投基金考虑止盈赎回不再入场

2）【低估】考虑定投，已定投基金止盈赎回后考虑入场

基金经理与基金净值&排名

每次评估时注意看一下基金经理是否更换，排名是否有波动。（对策为参考思路）

资金的再评估

小她里面一再强调用闲钱进行投资，所以掌握好自己家庭的资金流动方向是必须的。

举几个例子吧

如果有计划生小孩，成功怀孕后的一系列支出，是否会让原本的【闲钱】变少。

定投盈利后是需要作为日常备用金？还是说可以继续返场定投？

是否有大额花销

比如说半年内买房or买车的打算，此时是否需要回笼资金，需要从基金里回笼多少资金，其他投资项目回笼多少资金。自己应该有一定的概念。

升职加薪&投资收获满满

此时手中资金增长，是否需要按原先的各项投资比例，增加定投金额，还是有所选择的增加资金。

只看楼主

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