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#2021年理财目标进度盘点

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冰雪_1102

#2020年理财目标进度盘点--稳中有进

冰雪_1102
冰雪_1102 冰雪_1102 2020-09-01 15:53 阅读(1315)

刚才盘点了一下1-8月的理财收入,共计35690,距理财目标还差2.8W,后面还有4个月,争取能完成。现在持有的基金浮盈2.4W,如果止盈,这个目标就可以实现了。后面还有一些银行存款都将到期,所以这个目标还是可以实现的。

所处背景——

人生阶段:单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

1、三口之家

年龄阶段:60后/70后/80后/90后/00后

70后

所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

十八线小城市

2、 2020年理财目标进度盘点盘点

- 疫情之前,你的2020年理财目标是什么,疫情之后,你的目标调整了吗?

今年定的理财目标是年化8%,因夫妻都是体制内的,疫情期间虽然工作有所增加,但收入还是固定的,没有受影响,所以理财目标没有进行调整,继续按年化8%执行。

- 疫情之下的2020年,你的投资遇到了什么样的挑战?

 今年的资产配置加大了权益类资产,但还是没有自己的纪律,低位时可以长时间拿着,一遇到长涨,尤其是涨到20%时,就拿不住,轻易交出筹码。尤其是7月份的小牛市,虽然收割了一部分基金,但硬是把好的筹码交出去了,接回来的一直不动。

- 理财目标进度盘点,是否达到预期?达标和没达标的原因是什么

没达到预期,原因就是没有执行纪律,是常立,而不是立长志

- 对于已经完成的目标,有那些亮点和遗憾?

亮点:一定要加大权益类资产的配置,现在已收获的理财收益,基金收益占了70%

遗憾:投入权益类资产的资金还是太少,不到总资产的30%,拉低了整体收益

- 完成今年的理财目标是否有希望?

有希望,如果股市再给点力,收割一波,就能达标

- 疫情是否影响你的理财预期和投资配置

没有影响

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