一，所处背景——

组建三年多的二胎家庭

年龄阶段——

90后

所在城市——

广东东莞

二，2020年理财目标进度盘点盘点——

-疫情之前，你的2020年理财目标是什么，疫情之后，你的目标调整了吗？

疫情前定下的理财目标：

目标1，盈利两万

目前已经达到

目标2，加大固收投入，固收资产要占总资产的50%

未完成，且今年可能无法完成

受到疫情的影响，今年在投资产急剧缩水，前期到期的固收类全部挪用，没有复投和加投

权益类资产也是收割了一波，虽然又慢慢定投了基金，但总数少了一半多

家里上个月买了车，过两个月要装修房子，能够投资的钱就那剩下的三瓜两枣

所以虽然现在固收与权益资产接近1：1，但总金额不增反减，且今年也不可能完成了

- 疫情之下的2020年，你的投资遇到了什么样的挑战？

年后的大跌，将我年前买的格力和平安银行套死在里面了，我苦苦等待困境反转，平安银行稍微盈利就出了，格力的话，跟美的一比，我看不太懂，就割肉出了，是我进股市以来唯一一支亏损出的股票

不过也让我得到了教训和锻炼，这两支股票之所以套的这么牢，完全是因为买入的时候没有考虑安全边际，大跌时又没有资金加仓，降低成本，所以碰上震荡时就完全抓瞎了

相比较起来，年后持续不断定投买入的基金盈利都很乐观，不管是靠自己选的基金，还是跟投的基金，都大致摸到了方向

当然也有做的很不好的地方，就是买卖基金有些太着急，没等跌到位就加仓，行情正好时又卖了，收益缩水不止一点点

疫情之下的2020年，我作为一根小韭菜，见证了无数的历史，得了教训，学了经验，还薄有收益，已经知足

- 理财目标进度盘点，是否达到预期？达标和没达标的原因是什么

一半一半吧，收益目标达到，金鹅却割肉了

收益目标达到是市场赏饭吃

金鹅割肉，一是家庭备用金准备的还不充分，碰上连续几个月没有收入就扛不住了，二是买车和装修要用钱，暂时挪用了，等搞完了，会重新养回来

- 对于已经完成的目标，有那些亮点和遗憾？

今年收益目标能够达成基本依赖于基金，新债，股票等权益类资产，在这个过程中，我对于基金有了更加深入的认识，算是初步入了门，以后基金的配置会是我资产配置中的一个重点

权益类资产收益高，但风险也高，不能因为今年行情好，赚钱了就觉得这个钱好赚，把钱都投进权益类资产中去

对于我而言，股市的钱越好赚我越不敢加仓，反倒是挪了一部分钱进固收类资产中，反正今年的收益目标已经完成，之后赚的钱都是惊喜

我唯一觉得遗憾的就是本金太少，收益率高也赚不到几个钱，所以还是要以养金鹅为重

- 完成今年的理财目标是否有希望？

一半已经完成，一半今年没有希望完成

- 疫情是否影响你的理财预期和投资配置？

疫情之下，让我认识到备用金一定要配置充足的意思，也让我看到固收类资产的魅力，一个家庭中，资产金字塔中代表稳健投资的底部越牢靠，家庭资产就越能抵御外界的风险，所以后期我会慢慢把固收类资产给配置妥当