1.所处背景

人生阶段：三口之家

年龄阶段：70

所在城市：北京 

2.2020年理财目标进度盘点

- -疫情之前，你的2020年理财目标是什么，疫情之后，你的目标调整了吗？

理财目标一20万，理财目标二30万，没有调整。

- -疫情之下的2020年，你的投资遇到了什么样的挑战？

出租房一因为前租户付不起房租提前退租，因为疫情原因房屋不好租，空置了两个月。

出租房二因为疫情期间无法搬家，推迟了一个月出租。

- -理财目标进度盘点，是否达到预期？达标和没达标的原因是什么？

达到了预期目标。因为我的理财收益大部分依赖房租，虽然空置了两个月影响并不大。至于其它理财收益由于自身能力有限，过度依赖于市场，市场环境好我就分杯羹，市场环境差我可能就会赔钱，所以，我还是更喜欢当包租婆。

-- 对于已经完成的目标，有那些亮点和遗憾？

亮点一：说服老公出租了自住房，房租收益每年增加15万。

亮点二：开通富途证券，参与港美股打新，港股打新赢利1.5万，美股打新赢利1000多，买了一支港股，赢利6800，账户资产翻番了。

- -完成今年的理财目标是否有希望？

截止8月底理财收益23.5万，目标一20万已经超额完成，9月份和12月份还有9.6万房租收，所以目标二也可以超额完成。

- -疫情是否影响你的理财预期和投资配置？

有影响，心理预期降低了，现在更想保证本金安全，更偏重安全稳健的投资方式，合理配置资产，减少高风险产品的投入。