2020年下半年资产配置自检

心月狐心月狐 2020-10-23 12:43 阅读(666)

1）发帖标题：#晒2020年下半年资产配置#

2）所处背景——

人生阶段：二人世界

年龄阶段：90后

所在城市:18线小县城

3） 2020资产配置复盘：

过去的十个月里，你的在投金额范围？

1－5万

你的资产配置是怎样的？

银行存款+基金+可转债

获得了怎样的收益率？

年化10%

有哪些收获和反思？

本金太少，收益难高，以后多积累本金，基金要有耐心长持

4）你的2020年理财目标：

多积累本金

5）基于上述目标，你2020年资产配置是否满足当初设想？进行了怎样的调整：

没有满足，今年收入太少，支出太多，勉强持平，没有存下钱

这一年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）

降低

各类投资产品占有的比例变化

基金占比更高了

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标

难以完成

如果有差距，未来的两个月，你是否有后备计划

无

再来一次，你会有所调整吗？

不会，现在这个资金占比还可以

只看楼主

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