1. 你当前的人生阶段：未婚单身

2.所在城市：新一线

3.你的在投资金范围：10-50万

4.你的理财目标：

终极目标狮是财务自由，现在目标是买房买车。

5.你期待在多长时间内达成你的理财目标？

2年以后完成首付的积攒，然后变成房贷一族，努力攒钱中～

6.你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品，占比如何？目前收益如何？

活期（余额宝，一月定期）占比：30%

一年及以上定期：45%

基金占比：15%

股票占比：10%

1.你认为你所处的人生阶段，应重视资产的积累和稳健增值，还是应加大风险资产的配置，又或者是应加大流动性资产的配置？你的实际配置与此一致吗？

我现在所处的阶段还是加大风险资产的配置，积累原始资本。买房！！！

工作开始，工资较之前有了大幅提升，今年早些时间需要货币基金应急没有合理的配置资金，现在基金股票等基金逐步加仓中，需要实现5%的盈利。

2.你的资产配置中，较高风险的资产占比多少？是否超过你的风险承受能力？

10%的股票和15%的基金属于高风险，在风险范围内。已经投资基金有三年，耐心定投非常关键，希望保持在30%比较合理。

3.如果急需用钱，你会动用你的资产配置里的哪些钱？要动用的这些钱，是否存在无法取出或取出损失收益甚至损失本金？

应该是货币基金和一个月的定期。

4.你的资产配置中，整体收益率多少？按此收益率，是否能顺利达成你的理财目标？

3%～5%，收益率很低，如果加可转债打新，可能会高一些，整体依然很低。需要提高到5%以上。

5.你认为你当前的资金需要调整？要做怎么样的调整？

需要调整，加大基金的投资金额，使收益率上升，目前的收益率较低。

6.综上，你对你当前的资产配置打多少分？（满分10分）

能够打6分，刚刚及格。保守资金太多，需要调整。希望收益率能到8%，保5%，争10%。

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