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#2022年下半年资产配置自检

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小雨田

#晒2020年下半年资产配置#+忌急功近利

小雨田
小雨田 小雨田 2020-10-23 13:29 阅读(1090)

人生阶段:单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

三口之家

年龄阶段:60后/70后/80后/90后/00后

85后

所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

一线


3) 2020资产配置复盘:

过去的十个月里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

10-50万

你的资产配置是怎样的?

有一半在固收,比如一些银行产品,剩下的一半在基金,一半在股票。

获得了怎样的收益率?

总体差不多10%左右

有哪些收获和反思?

理财收益超额达到了基本目标,离更高的目标又要差一点。总体还是满意的。

另外放在固收的比例偏大了,降低了更高收益的机会。


4) 你的2020年理财目标:

可以是资产积累的目标,例如提高在投金额

也可以是目标收益,例如目标收益率10%或理财收益20万/年

还可以是目标财务状态,例如被动收入>支出

也可以和人生大事关联,例如攒钱买房,攒教育金,养老金等等

我的理财目标就是绝对的理财收益初步达到3万,争取达到5万。目前差不多4万多。还是满意的。比较本金比较少。


5) 基于上述目标,你2020年资产配置是否满足当初设想?进行了怎样的调整:

这一年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低)

各类投资产品占有的比例变化

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标

如果有差距,未来的两个月,你是否有后备计划

再来一次,你会有所调整吗?

2020年高风险产品的投资比例降低了很多。之前P2P投的比例差不多占到40%了。从去年年中就没投了,今年6月最后一笔准时到期,还是松了一口气。毕竟过去一年暴雷的网贷太多了。运气比较好,没有碰到暴雷,当然胃口也不大,超过10%年化收益的网贷我就不敢投了。

今年这笔P2P到期以后一直没有想到合适的渠道,然后就放到银行产品了,收益率差不多只有一半,有点影响整体的收益。明年会把这部分分出一定的比例投入到股票或者基金中,目前有一些已经转投到小目标里了。感觉更靠谱一些,收益也更高一些。

因为年初设定了攒钱十万的目标,但是工资攒钱的目标没达到,基本花的差不多了,最近消费高,总体还差1.2万,所以只好从理财动动脑筋,导致最近买卖股票基金有点急功近利。希望赶紧入袋为安丰满我的理财收益。

这样不好,不好。还是要沉下心。

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