1、背景

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

四口之家

年龄阶段：60后/70后/80后/90后/00后

70-80

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

省会城市

2、2020资产配置复盘：

过去的十个月里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

10-50万

你的资产配置是怎样的？

大部分是小她银行产品，小部分是小她优选和小目标

获得了怎样的收益率？

3.25–5%

有哪些收获和反思？

感觉小目标不错，继续努力，加大力度！

4） 你的2020年理财目标：

可以是资产积累的目标，例如提高在投金额

争取结余多一些！

也可以是目标收益，例如目标收益率10%或理财收益20万/年

争取收益率高一点点！理财收益之前明年能达到两万！

还可以是目标财务状态，例如被动收入>支出

只能是结余大一点点，要被动收入大于支出可能性太小啦！

也可以和人生大事关联，例如攒钱买房，攒教育金，养老金等等

要攒钱给娃读书，两个碎钱机！

5） 基于上述目标，你2020年资产配置是否满足当初设想？进行了怎样的调整：

基本上满足了！当初只是想着结余是正的，上个月已经达标啦！

这一年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）

基本上有余下的钱，都拿来投资啦，所以当结余是正数的时候，投资金额就往上涨啦！

各类投资产品占有的比例变化

就是把银行理财产品改成小她这边的银行理财，还有小她优选和小目标！

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标

主要是银行产品，占90%以上，完成目标，还是想着稳为主，怕跑路！

如果有差距，未来的两个月，你是否有后备计划

就是少花一点点，省一点点！

再来一次，你会有所调整吗？

就是感觉上车小目标迟了一点点，如果可以，应该更早一点点上车！