2.所处背景～～

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

一家三口外加一老婆婆共四口人。

年龄阶段： 60后/70后/80后90后/00后

70后

所在城市： 城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

一线城市

3. 2020资产配置复盘

过去的十个月里，你的在投金额范围？（0—5万/5—10万/10—50万/50—100万/100万以上）

10—50万

你的资产配置是怎样的？

过于分散了小她里的小目标，微笑定投，大鱼计划以及在其他平台投的单只基金和组合基金。

获得了怎样的收益率？

3.25%—6%

有哪些收获和反思？

7月份基金的收益不错，现在这几个月又震荡收益也下降了一些，打算减少点基金。

4. 你的2020年理财目标：

可以是资产积累的目标，例如提高在投金额

准备增加小目标的跟投次数

也可以是目标收益，例如目标收益率10%或者理财收益20万

在好的行情下收益可能会好一些，争取把提高收益率吧，理财收益希望达到1.5万元。

还可以是目标财务状态，例如被动收入＞支出

自己的理财能力一般，想要达到被动收入大于支出这点有难度。

也可以和人生大事关联，例如攒钱买房，攒教育金，养老金等等

最大的事是儿子和自己的养老金问题，儿子有一套房，老公有自己的养老金，只有我的钱少要攒养老金了。

5. 基于上述目标，你的2020年资产配置是否满足当初设想？进行了怎样的调整

没有满足，在今年年初资金投入的太少，以致于影响到后期的资金增长，调整方式，持续不断的坚持定投下去。

这一年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）

每月会新增资金跟投小目标和微笑定投，资金是提高了。

各类投资品占有的比例变化

混合基金和指数基金占比60%，银行理财和国债占比40%

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标

权益类资金配置比较高，在当下的市场能够完成目标。

如果有差距，未来的两个月你是否有后备计划

进入四季度投资要以稳健为主了，多配置二级债基，减少些主动基金，进可攻退可守。

再来一次，你会有所调整吗？

再来一次自己不会乱投资的，集中资金到小目标和微笑定投里在加一些全明星计划有这些投资品足够了并长期持有。