1）所处背景——

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

三口之家

年龄阶段：60后/70后/80后/90后/00后

70后

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

所在的城市是够不上线的一个小城镇。

 2）2020资产配置复盘：

过去的十个月里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

过去的十个月里，我的在投金额范围在10--50万。

你的资产配置是怎样的？

我的资产配置是这样的：银行理财占了很大一部分，国债、分红型保险、债券有一小部分，其余的是基金投资。

获得了怎样的收益率？

总的收益率大概在8%多一些。

有哪些收获和反思？

我的投资太稳健了，收益率不高和这个有直接的关系。

不过呢，我本身就一直奉行稳健投资，不懂的不碰，没把握的不投，所以收益率低点我还是能接受的。

前半年的基金投资不是很理想，在几次大跌的时候我没有勇敢的补仓，只是慢慢等待上涨，尤其是在小她投资的大鱼计划，几次大跌之后我都没有加，这太失误了，导致现在的大鱼红了但是红的很少；再有小目标，没有持续跟投，总想着手里要留着钱以备加仓，但是跌的太多了反而不敢加了，硬生生的没有投小目标也没有勇敢的加仓自己持有的基金。

3） 你的2020年理财目标

我的2020年理财目标已经实现，但是目标设置的低，准备提高在投的金额，同时提高收益率，能达到10%就可以了。

4） 基于上述目标，你2020年资产配置是否满足当初设想？进行了怎样的调整：

这一年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）------

我的在投金额范围基本没啥变化。

各类投资产品占有的比例变化-------

银行存款占比最高，目前达到了70%，国债、分红型保险、债券占比不到10%，其余为基金投资，包括准备加仓的钱。

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标-------

已经完成了我的目标，主要还是目标设置的比较低容易完成。

今后想提高在投的金额，由于银行存款占比较高，可以作为加仓的备用金使用，所以在基金账户中就可以不放准备加仓的钱了，这样可以投入到基金中的钱就多了；另外，今后一定要敢于在大跌的时候加仓，犹豫只能是错失好机会，慢慢等待上涨并不是好的操作方法，要想提高收益率，还是得在大跌之时勇敢的加仓。