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下面是「金诚转债」的申购建议：

备注：信息、数据、图片来自公告金诚信

转债名称：金诚转债

申购代码：113615

申购时间：12月23日（周三）

转股价值：96.62(12月22日收盘价）

小她评估：建议申购★★★★

我们来看两个重要的指标：转股价值＝正股股价／初始转股价＊100，转股价值越高越值得参与。

金诚信12月22日收盘价为12.30，金诚转债初始转股价为12.73，转股价值96.62，低于100元面值。

纯债价值是将可转债持有到期后可以获得的全部收益的贴现值（折合到今天值多少钱），纯债价值同样是越高越好。

金诚转债的纯债价值为89，纯债价值尚可。（采用同期限AA级银行间固定利率企业债收益率曲线计算）

公司业务

公司的主营业务包括采矿运营管理、矿山工程建设及矿山工程设计与研究， 公司的服务对象为大中型非煤类地下固体矿山，涉及矿山资源品种主要包括铜、 铅、锌、铁、镍、钼、金、磷等。 采矿运营管理是以矿山持续稳定的采矿生产为目标，保证矿山在一定的生产 周期内，按照核准的生产规模，连续均衡地产出质量合格的矿石，其过程涉及开 拓、采准、切割、运输、提升、给排水、通风、机电等多系统的运行管理；矿山 工程建设主要指矿山基建期各项建设工程、矿山生产期改扩建各项建设工程以及 其他单项技改措施工程等；矿山工程设计与研究是指为矿山的建设、改扩建和技 术革新而进行的规划、设计和咨询服务，旨在根据矿床赋存状况和经济技术条件， 选择技术可行、经济合理的矿产资源开发方案。 

公司主营业务收入构成如下：

 本次募集资金用途如下：

公司2020第三季度业绩如下：

市场情况

行业方面，公司主要是做有色金属矿山的采掘，金属矿山的开采与经济需求密切相关，经济的增长情况会影响企业的业务扩展，会有比较强的周期性，估值处于适中位置。

业绩方面，近三年营业收入逐年增长，净利润在2019年有所下滑，2020年至今，营业收入同比增长15.55%，扣非净利润同比增长14.74%，财务方面，负债率总体不算高，现金流一般。

小她评估★★★★

从金诚目前的信息看，其转股价值低于100元面值，纯债价值尚可，公司债券评级AA级，评级尚可。

整体上看，小她给金诚转债评级：

建议申购，★★★★

小她可转债评级体系

建议申购（4星-5星）：可转债综合评估好，破发风险低，预期收益较高 

谨慎申购（3星-3.5星）：可转债综合评估较好，因为市场等因素，有一定的破发风险 

存在风险（0.5星-2.5星）：可转债综合评估差，破发风险高

记住两个重要指标

转股价值＝正股股价／初始转股价＊100，转股价值越高越值得参与

纯债价值是将可转债持有到期后可以获得的全部收益的贴现值（折合到今天值多少钱），纯债价值同样是越高越好。