舒芙蕾理财计划|2020年收益盘点暨2021年理财计划
一、2020年总结
1.固定存款7900
2.定存理财94895(收益:3682.82,收益率4%)
3.活期理财98235万(收益:1628.89,收益率1.6%)
4.基金收入:11551.87(本金63462.85,平均收益:17%)
总资产:27万,总收益:16863.58
【复盘】
1.整体未达到去年制定的29万的目标,总的来说一方面是房贷压力,下半年开始基本是我个人承担,所以敷不入出,另外就是没有坚持记账、做阅读财务总结。
2.固定存款未达到今年的1万目标,明年专门找个账户放固定存款,可量化、可查询,增加强制储蓄的动力。
3.放活期的本金过多,按照平均每月2300的支出,留一年的支出就完全够用,这部分资金会调整为3万,其余用于买国债或债券类基金。
4.基金整年表现较好,我比较保守整体持仓为半仓,只做了赎回部分的收益统计,接下来会在基金组合的基础逻辑上加大基金的投资力度。
二、2021年理财计划
目标资产:32万(+5万)
1.每月固定存款:1000(目标存款金额:1.2万)
2.定期理财:4万,1年(目标收益4.4%:+1760)
3.活期理财:3万
4.基金理财:14万,(目标收益15%:+2.1万)
5.债券:6万,(目标收益10%:6000
6.其他收入:9240
【DO list】
1.每天记录支出-记账APP
2.每月存款金额:1000(设立专门固定存款账户)
3.限定每月最高支出:2300
4.每月3号前完成财务盘点