#2021理财规划#稳步提升

Jay_ZRH Jay_ZRH 2021-01-12 16:00 阅读(544)

一、所处背景

年龄阶段：90后

所在城市：一线

所处人生阶段：二人世界

二、 2021年理财规划

1 支出规划：

车牌希望能拍中！！！除化妆品和生活用品实际支出可能会减少，其他项大概率应该会和计划一致，希望能不超预算。

2、资金配置计划：新一年的资金配置比例，产品分布以及思考，等等

我的资产配置：

基金：70%，包括小目标、微笑定投和自选基金。

银行固定理财：20%

货币基金：10%

老公的资产配置

股票：30%

银行固定理财：40%

货币基金：30%

2、保险规划：

目前除寿险其他保险均已配置，21年1月计划配置好每人100W的寿险。以后在酌情增加重疾保额。

3、理财收益目标：

股票：30%

基金：35%。目前基本上都是短期的，逐渐转换为长期的

银行理财：30%

货币基金：5%

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