2021理财规划，加大小目标投资

诺兮悦瑶诺兮悦瑶 2021-01-12 19:46 阅读(554)

其实呢，自己做的也不好，但是想给自己一点记录。

所处背景—

年龄阶段：60后/70后/80后/90后/00后

80后

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

一线城市的郊区

所处人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭/退休生活

二胎家庭

2、 2021年理财规划，包括但不限于：

- 支出规划：这一年的的消费预算，可以总结去年，规划今年

2020年花了28万吧，其实4万算搬新家买的床等，2021年应该不会有这部分支出的。2021年总预算支出是24万吧。

- 资金配置计划：新一年的资金配置比例，产品分布以及思考，等等

希望2021年可以结余24万吧。

老公的收入都买了银行理财，利率在3.8%

我的收入准备买入小目标，目前设了5000元一期的自动投，后续看情况增加到1万一期。如果快车就投2万一期。其他买了小她的银行存款，利率算4%吧。理财方面还要考虑下。

- 保险规划：检视目前的保险配置，根据情况规划新一年的保险计划

保险的话，重疾，定寿，意外，医疗险都配置了，也不想再增加额度了。还买了小她的养老年金险，也给娃买了教育金年金险。

- 理财收益目标：为新的一年设置目标理财收益，从各产品上获得收益比例，以及操作思路。

5%吧，我比较保守，再看看小目标，我觉得自己的投资方式也一般。

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