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#晒2024资产配置

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蓝莓芝士

2021年资产配置

蓝莓芝士
蓝莓芝士 蓝莓芝士 2021-02-25 15:24 阅读(1449)

1.人生阶段

人生阶段:单身/人世界/三口之家/二胎家庭

二胎家庭

所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

深圳

2.2020年资产配置

过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

可投金额:25万以上

你的资产配置是怎样的?

定投基金:30%

固收产品:60%

其它:10%

获得了怎样的收益率?

整体资产平均6%左右

有哪些收获和反思?

收获:易方达基金和广发基金今年盈利1W左右,买入了更大比例的固收类产品,找到了一支适合定投的教育基金

反思:2020年的基金行情比较不错,在高点可赎回了基金,锁定了收益。但是也错过了后面的大涨,特别是广发基金创业板基金。新的一年,突然觉得止盈可能并不是最优的选择。定投需要耐心,坚持用闲钱投资,并不断地投入定投的金额,2021年开始,想尝试一次不止盈的定投(教育基金的积累),也尝试目标赢10%的定投。继续公司年金保险(当做养老基金的积累)。慢慢减少固收类的产品(主要是现在银行5年期产品太稀缺了),固收类产品收益只有4个多点,尽量把比例控制在40%以内。

3.你的2021年理财目标:

整体收益在10%左右

4.基于上述目标,你如何规划你的2022年资产

2021年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);

投资金额提高。

各类投资产品占有的比例

基金:50%

固收产品:40%

其它:10%

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;

希望可以达到,顺势而为

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