2021年资产配置
1.人生阶段
人生阶段:单身/人世界/二三口之家/二胎家庭
二胎家庭
所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等
深圳
2.2020年资产配置
过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)
可投金额:25万以上
你的资产配置是怎样的?
定投基金:30%
固收产品:60%
其它:10%
获得了怎样的收益率?
整体资产平均6%左右
有哪些收获和反思?
收获:易方达基金和广发基金今年盈利1W左右,买入了更大比例的固收类产品,找到了一支适合定投的教育基金
反思:2020年的基金行情比较不错,在高点可赎回了基金,锁定了收益。但是也错过了后面的大涨,特别是广发基金创业板基金。新的一年,突然觉得止盈可能并不是最优的选择。定投需要耐心,坚持用闲钱投资,并不断地投入定投的金额,2021年开始,想尝试一次不止盈的定投(教育基金的积累),也尝试目标赢10%的定投。继续公司年金保险(当做养老基金的积累)。慢慢减少固收类的产品(主要是现在银行5年期产品太稀缺了),固收类产品收益只有4个多点,尽量把比例控制在40%以内。
3.你的2021年理财目标:
整体收益在10%左右
4.基于上述目标,你如何规划你的2022年资产
2021年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);
投资金额提高。
各类投资产品占有的比例
基金:50%
固收产品:40%
其它:10%
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;
希望可以达到,顺势而为
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