1）2021年上半年理财目标进度&各项投资收益盘点

根据2020年底制定的计划，2021年期望的理财总收益为上年度总资产的10%。也就是第一目标7.7w，大胆点第二目标是10w。涉及的投资领域包括货币基金、场外基金定投、可转债、场内ETF、股票。

目前截至2021年7月1日，收益4w，完成第一目标的51.9%，第二目标的40%。

其中场外基金贡献4.6w, 可转债打新贡献1200，场内ETF加股票亏损0.5w，货基太少忽略不计。

2）上半年最有亮点的投资是什么？收益如何？

5月之前因为年后大跌+工作调整+怀孕不是很舒服的原因，没有特别多的主动操作。

只是将手上原来共9只的基金做出筛选，汰弱存强，卖出4只，新建1只定投基金。卖出原因更多的是为了精简而精简，不想分散精力。

开了另外一个手续费更低的券商，毕竟股市小额交易多，手续费不得不考虑。

卖出基金原因如下：

某煤炭基金：周期板块，没有定投，捏了3年刚回本，为了眼不见心不烦赎回。

某南方基金：一次买入，没有定投，评估后感觉不强也不想定投，赎回。

某银行指数基金：转场内投银行股或者ETF，灵活性更好，赎回场外基金。

某油气基金：为了观察油气走势，重在参与，不再关注后赎回。

3）上半年有哪些投资教训与反思？

进入6月之后开始每天关注股市并操作，终于在回本的道路上越走越远。

入股市一年，总体收益率来到了-2.5%，最大回撤的时候整体有-10%，索性装死了。在这一年里当韭菜尝试跟风了许多投资方式：跟情绪炒可转债，投资ST博摘星摘帽，投资小盘股，价值投资，做波段和趋势等等，有些赚了有些赔了，但是总体还是没有摸索到一套适合自己的方式。

总结的当然不一定对的经验教训：

- 上涨趋势中不卖出，下跌趋势中不买入 （这句话的反面也不是追涨杀跌）

- ST股，不了解的不碰，要了解需要耗费很大的研究精力

- 10元以下的股，可以不看

- 流通市值太小的股，容易被高度控盘，很难把控

总结来说，感觉基金经理比我牛多了。

4）下半年你的理财目标

7、8月理财目标是股票回本。

9月建立ETF的交易策略（学习方向有网格交易、定投+逢大跌买入等等）。

10月生娃前股票轻仓至空仓，或者只持有利润垫丰厚/放心的股票。然后躺平。

整年的理财目标还是7.7w/10w。就全靠基金给不给这个饭吃了。

5）下半年的投资规划，资产配置有哪些调整？

为了更清楚的计算收益/心里有数，两个股票账户准备一个只做ETF+可转债，一个只做股票。逐步卖出ETF账户中的股票，现在还没到卖点。

目标资产配置计划为基金50%+股市20%+固收10%+货基20%。向此逐步靠拢。

货基的比例感觉有点高，但是未来有吞金兽出生计划，多点灵活取用的做准备。

希望年底盘点的时候加上工资收入能完成百万计划，梦总是要做的，万一实现了呢。