最近小她有个年中总结的话题，没来的及参与；上周六趁着值班，和老高一起盘点了下各自手头的结余，大致有了总体了解，自己做下年中总结吧。

上半年收支情况

上半年总收入93664.38，完成度93.67%（年度总收入计划20万）；其中，我的工资30918.34，老高工资47449.19，理财收入2496.85，红包12800。对比下来，我负责的工资收入和理财收入比较拉跨，红包收入比较给力，让上半年收入没这么难看。

上半年总支出33622.93，其中每月基本支出11764.15，占全年基本支出预算的40.75%。

单列年度预算的支出中，已支出1.9万，去除学费大头，剩余可用预算约2.65万，余额充足的项目比较多，像鞋子、学习、礼金、医疗余额不足的四项需要提起注意。

上半年结余及理财情况

（一）结余

1-6月份存款比为58.4%，未及60%的及格线，下半年在收入缩水的可能性下（清理公务员补贴），要严格控制支出，保证存款比。结余6万元出头。

周六（截止7.10）跟老高开碰头会的时候分布情况大致为：

基金35900元

股票（再投入，不含婚前）16741元

存款24833元

年金险5000元

共计82474元，较上半年理论结余多出2.2万，其中20000是3月老高转给我的他春节前结余，全部投入基金，2K大概是我自己的存款。

（二）理财

上半年理财收入只有不到2500元，离小家“一五”计划的1万元目标差距甚远，完成度不足1/4。

上半年理财方式比较单一，主要收入是可转债打新，总盈利2061.3元（扣掉最后一个南银）。

其次是基金，只有可怜的300+，主要是快车010达标和从小她赎回的第一期中证500的定投。不过我也不心急，毕竟基金定投是从今年3月份才正式开始，这部分是长期计划，收益率至少50%以上才考虑止盈。

目前定投的了9支基金，每月月初共投入5K，7月初已经投了第五期，本金共计2.55万元（富国高新技术按照下跌10%以上补仓的原则多投一次）。

基金类型分别是：指数型30%（沪深300占20%，中证500占10%）；消费行业30%（白酒20%，新兴消费10%）；主动型30%；港股10%。

小目标本金1.5万，目前在投3期，分别是2107/2122/2126，其中2107处于亏损；2122盈利比较多，行情再好两天就达标了；2126建仓中。

下半年投资计划

（一）可转债

由于目前打新中签越来越困难，决定下半年开始摊大饼买入低估值可转债，收益达到30%以上卖出。

（二）基金

1.定投坚持每月初投入5K，下跌10%以上补投一份（500元）；

2.小目标再投入本金1.5万分投3期，如有达标继续复投。

（三）股票

逢低建仓、补仓关注的股票，等待收益的同时获得打新门票。

（四）年金险

视年底结余情况，看是否一次性向年金险交几万。