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#【专栏】丸丸子养基

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丸丸子

捡钱啦!年赚10%+的打新基金安排上

丸丸子
丸丸子 丸丸子 2021-07-28 19:19 阅读(2193)

又亏钱了?

别慌,今天给大家分享一类能够“捡钱”的基金——打新基金
不想学习的,直接保存下图就可以了。


ps:这类基金适合分批入场,或者逢低一次性买入,并不适合定投。

以下是正文:

在说打新基金是什么之前,我们先了解一下A股的独家制度福利——打新股。

为什么说是独家制度福利呢?
因为A股打新,短期内破发率极低,而且短期的涨幅非常可观,过往新股涨幅最高甚至可以达到1500%,所以对于我们普通投资者来说,打新股的确是一个比较理想的“无风险”收益来源。
而且,随着科创板、创业板注册制的实施,新股发行提速,又为众多打新参与者提供了投资机会。

但,对于我们这种小散来说,中新股很难,至少我还没中过。

所以这个时候,打新基金应运而生。

打新基金是机构通过网下打新,凭的不是运气,而是计算出来的新股报价,只要报价合理都有望入围。

但市场上,并没有打新基金这种分类,所以需要人为筛选。
我阅读了多份研报后,发现筛选打新基金的标准大概有以下这几点

1、基金规模在2-10亿之间

和买明星基金经理的基金不一样,挑选打新基金的首要条件是:选择规模小一些的基金,目前测算出效果更好的是2-10亿。

为什么要选择规模小的基金呢?
这是因为,如果基金规模过大会使打新收益稀释,比如打新股赚了一百万,1个人分着一百万,肯定比100个人分这笔钱要香的多。
所以,为了保障打新收益的增厚效果,打新基金规模不要高于10亿元,甚至最好不超过6亿。

有机构统计了参与打新的基金规模以及打新贡献收益的情况,发现规模1—3 亿的基金参与打新的年化收益约为8%—10%

2、股票底仓≥1.2亿,但整体占比不高于35%

因为要参与沪深两市打新,基金需要满足科创板及创业板网下打新市值门槛要求,即基金底仓中沪、深两市股票市值均不低于6000万元,因此挑选打新基金时股票底仓市值应不低于1.2亿元。
考虑到网下打新收益为绝对收益,所以股票仓位不能太大,否则股票仓位一个巨震就会把打新收益全部吃掉。

所以,为了抑制股价波动对基金收益的影响将远大于打新收益的增厚能力,因此选择的打新基金股票占比最好不超过35%。

3、基金要积极参与A股打新,入围率≥80%

打新基金必须具有强烈的打新意愿,不能想打就打,不想打就搞别的去了。
而且还要考察基金的定价优势,要保持一个较高水平的入围率。

对于我们普通投资者而言,了解基金的打新意愿和计算入围率很难,所以我给大家找到了券商给出的打新强者机构名单,大家可以直接在这20家公司里挑选。
4、基金近三年最大回撤不超过5%

作为一个打新基金,它的控制回撤能力要强,比如我设定的标准是近三年最大回撤不超过5%。

5、过往年度均为正收益

通过以上五个指标,可以筛选出这6只基金:
(建议点击大图保存,更清晰)

当然了,这个列表需要实时观测,比如是不是规模发生变化了,这个基金是不是不做打新了等等,所以大家需要每季度或者年度考察一下。

如果有需要,我后续也可以定期更新一份打新基金榜单。

不过呢,打新基金再好也不是没有风险。

如果后期新股发行速度趋缓,或者新股上市破发,打新基金也会取得负收益。

就比如去年闹的沸沸扬扬的蚂蚁一样,当时真的是全民瞩目,但还是在上市前一天就暂停了,所以新股上市前会有诸多不确定因素,不要真的把投资当成一劳永逸,还是要随时关注市场。

今天就这样,白了个白~


准备以后每天mark一下我的中概互联,让大家来吃吃瓜

7月28日,中概互联亏损23.73%
辣鸡中概,跌的时候5、6个点,涨的时候零点几个点,没操作。

提示:以上建议仅供参考,基金投资有风险,投资者还需根据自己的风险偏好和实际配置需求做投资决策。

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