资产配置

三叶草的奇迹三叶草的奇迹 2021-07-31 23:07 阅读(1417)

（1）所处背景——

人生阶段：二胎家庭

年龄阶段：80后

所在城市：三四线城市

（2） 2021上半年资产配置复盘：

过去半年里，你的在投金额范围？5-10万

你的资产配置是怎样的？

今年最大的目标是买房，在六月底的时候终于实现了买房这个大目标。所以我目前的资产配置是：

40%是国债和定期存款

20%是备用金，其中包括将要缴交的房子契税和儿子的学费

2%是保险

38%就是基金，股票和黄金的投资

获得了怎样的收益率？

目前是可转债转钱，其他亏损中。

有哪些收获和反思？

合理调整资产配置，根据实际需要预留备用金，做好养老基金和教学基金的定投，减少基金和股票的操作。

（3）配上养老金和教育基金。

（4）基于上述目标，你的2021下半年资产配置会进行怎样的调整：

下半年你的在投金额范围是否有变化（提高)

各类投资产品占有的比例变化

30%是国债和定期存款

20%是备用金，其中包括将要缴交的房子契税和儿子的学费

5%是保险

30%就是基金，股票和黄金的投资

15%养老金和教育基金的定投。

这样的配置比例是否完成/即将完成你的理财目标

可以

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