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丸丸子

“三傻”站起来了?银行+保险+地产基金布局指南来了!

丸丸子
丸丸子 丸丸子 2021-08-11 18:47 阅读(2916)

今天“三傻”之一的房地产板块大涨,让持有地产板块的朋友们终于可以扬眉吐气一把。

因为之前有朋友留言,让我盘点一下“三傻”板块的指数基金有哪些,那既然今天大涨了,我就借着喜气安排一下!
首先给小白科普下:

银行+保险+地产,号称A股三傻。

它们兄弟三人一起低估,一起趴在坑里,非常团结。如果遇上哪天三兄弟一起上涨,那场面可能比过年还高兴。

ps:不想读文章的朋友,可以直接关注公众号丸丸子养基,后台回复【三傻】,1秒获取基金代码。

下面,我就分别盘点下对应的指数基金有哪些:

1、银行

不得不说,追踪银行的指数基金太多了,A+C类合并计算,还有22只。所以就不给大家展示全部基金了,怕发出来直接劝退一波人。

梳理完这22只基金后,我发现这些基金背后的指数有两个:一个是中证银行指数,另一个是800银行指数。

其中,有21只基金追踪的是中证银行指数,可见这个指数在基金公司心中的地位还是蛮重要的。

中证银行指数选取中证全指样本股中的银行行业股票组成,共计37个成分股。

中证800银行指数选取中证800样本股中银行行业的上市公司组成,有35个成分股。

相差的两个标的是:苏农银行和江阴银行。

前十大持仓:
两个指数前十大持仓差别不大,指数持仓集中度800银行略高于中证银行;

最大的差别是:中证银行=800银行+苏农银行+江阴银行

收益率:
波动率:可以看到,无论是收益率还是波动率,两个指数差别不大,我个人更偏好中证银行指数,样本空间更大,成分股多一些。

所以,对于银行板块,我的选择是:对于银行这种成长性不足的板块,我个人是不建议大仓位配置的。不过因为银行板块最近这几年都处于低估区间,可以成为追求稳健的朋友资产配置的一部分,也就是作为打底品种,获得一个和银行理财产品差不多的收益。

2、保险

目前,纯保险指数基金只有一只:
这只基金背后追踪的是保险主题指数
从保险行业与参股保险类上市公司中选取20只股票作为样本股,反映保险主题上市公司的整体表现。

前十大持仓:这个指数的前十大持仓股占据了90%以上仓位,持仓非常集中。

其中保险四巨头:中国平安+中国太保+中国人寿+新华保险共计占比70%,对指数影响较大,而剩余成分股主要为参股保险的公司。

收益率:
波动率:
统计完保险指数的收益和波动情况,发现这个指数真的太惨了。

如果只从保险行业本身看,中国的保险市场其实大有可为,目前我国的保险密度和保险深度均显著低于其他发达经济体,未来存在着非常大的上升空间。

但因为之前行业乱象很多,致使现在很多人对保险有一种抵触情绪,认为保险都是骗人的。但其实如果真的开始了解保险,会发现保险对我们普通人太重要了,至少可以避免一部分家庭的因病返贫。

对了,如有保险配置方面的需求和问题,可以找专业的小姐姐答疑解惑@保险小秘书 

3、地产
这7只地产基金背后,主要追踪了这四个指数:

800地产:选取中证800样本股中地产行业的上市公司组成,共计36个成分股。

地产等权:由沪深300指数样本股中归属于房地产行业的全部股票组成,采用等权重加权,共计10个成分股。

房地产:选取中证全指样本股中的房地产行业股票组成,共计90个成分股。

国证地产:选取归属于房地产行业的规模和流动性突出的50只股票作为样本股,反映了沪深两市房地产行业上市公司的整体收益表现。

我对比了一下这个四个指数,发现它们是这么个关系:

房地产指数包含800地产和地产等权,这三个指数又和国证地产具有大部分相同标的。

前十大持仓:


收益率:
房地产指数短期表现更好,地产等权近3年和近5年表现略优于其他三个指数。

波动率:
综合来看,我个人更喜欢房地产指数,对应的基金如下:

最后,我们总结一下,“三傻”指数基金可以关注:

今天盘点的这些都是纯度非常高的“三傻”指数基金,其实还有一些金融行业的“混合”基金,我将在后面的文章中逐一梳理,大家到时候记得关注呀。

今天就这样,白了个白~

作业领取处:

关注公众号:丸丸子养基,后台回复【三傻】获取基金代码


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提示:以上建议仅供参考,基金投资有风险,投资者还需根据自己的风险偏好和实际配置需求做投资决策。

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