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表格一：百万计划资产配置表

这是最简单的一张表，隔段时间把自己的在投资金更新一遍。

主要用途：

1，了解自己在投资产的整体概况，及目标达成进度。

2，了解各项投资项目的金额和占比，方便在必要的时候做一些调整。

3，分阶段记录，方便回顾不同阶段的资产配置的概况。

需要注意的是，

1，为了方便回顾以往的记录，所以建议，每次更新，新建一个sheet，然后把上次的统计全选复制粘贴过来，在新的sheet里修改，改好后，备注下更新日期。

2，统计的维度，可以自己定，我是按资金用途来统计的。

当然也可以按期限来设置，例如活期、中期、长期等。

还可以直接按投资方向设置，例如基金、股票、可转债等。

按什么维度设置，主要看各人投资的时候，是按什么体系去做规划的。

上一次的更新见这篇：

#日常检视离100万还有多远#完成61.05%

表格二：现金流规划表

以前的投资和开销，比较简单，也没好好做过相关的规划，经常是到了日子才想起来要干嘛。

随着投资项目的增多，以及固定开销的增多，我深刻感受到现金流规划变得特别重要。

如果没有对即将到来的几个月甚至1年的现金流入流出有所了解，并做适当的规划，就可能遇到钱周转不开的情况。

于是我把日期确定的回款、入账和必要开支的项目按月按年做了记录，方便提前做好准备。

如下图：

例如小她回款（从11月才开始记），公积金提取，到期就回到银行卡。

这是工资外的现金流入，如果不做记录，就可能会忘记。

而如果提前知道当月有这个钱可以回来，那工资等其他钱，就可以做其他的安排。

另外，保险、房租、孩子学费等，是固定开支，是大概率一定要支出的项目，金额不小，也是需要重点关注的，避免到了日子周转不开。

另外还参加了2个公益项目，一个按年捐，一个按季捐，也需要记着的。

表格的制作也十分简单，也不用一下子规划很多年，每年搞一次就行，复制上一年的表格，粘贴到后面，根据需要修改即可。（因为大多数是固定收支，所以修改也比较简单）

表格三：保单管理表

给家庭成员买的保险越来越多，如果不集中统计下保障情况，时间一长，要么忘记买了啥，要么忘记啥时候缴费。每年打开审视更新一下，对自己及家人的保障有更清晰的了解。

也方便查缺补漏，在必要的时候做一些调整。

如下图：

详见这篇：

分享一个好东西

表格四：年金缴费、领取表

不久前，我对我的储蓄险的缴费和领取，按年、月做了整理，这样，每年每月要缴多少钱，将来每年每月可以领多少钱，更加清晰。

如下图：

这么一梳理，就会发现，再努力攒个3~5年，后面就没什么太大压力了。

然后从我54岁的时候，现金流就开始持续为正，从55岁开始，后续每年至少可领2.4万+。

且在我55岁、56岁这两年，合计可以拿20多万。

在我63岁的时候又能拿4万多，在我80岁的时候可以拿近50万。

80岁往后一直到挂，一直有钱领。

如果买了储蓄险，可以考虑也单独做一个这样的表格，那么对缴费和领取，会更加心中有数。

对老了做个有钱的老太太会更加有信心，也能活得更从容。

暂时就这些。

欢迎交流。

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