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#带你玩转基金「小目标」

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基金小秘书

小目标、微笑、大鱼、全明星、小确幸升级投顾,恢复申购

基金小秘书
基金小秘书   基金小秘书 2022-01-04 15:47 阅读(8302)

各位财蜜:

小目标、微笑定投、大鱼计划、全明星计划、小确幸计划,已经升级为投顾组合,大家可以重新开始跟投啦。

升级投顾组合,常见问题戳这里了解>>

现在前往她理财APP-基金,在盈米开户后即可跟投新的投顾组合。以前设置的自动投、定投都不会再扣款,升级后的组合需要重新设置定投;小目标暂不支持自动投。

一、本次升级的3个变化

这次升级,有几个变化需要大家关注。

1、基金投顾服务切换为「盈米基金」提供

过去的基金组合是由宜信普泽提供服务,升级为投顾组合后,基金投顾服务将由「盈米基金」提供。

这次升级,是她理财与盈米基金合作,组建“盈米-她理财投顾服务团队”,在延续组合策略的基础上,以投顾组合的标准管理这些组合。

盈米基金,是与蚂蚁基金、腾安基金一起获得首批基金投顾试点资格的第三方基金销售机构。

通过盈米基金跟投组合,比过去更方便快捷,资金利用效率更高:

1)通过盈米宝申购组合,即充即用,费率均可实现1折;

2)基金赎回到盈米宝,最快可T+1日到账。

不过需要注意的是,新跟投的资金,会归到盈米资产页面中,与原普泽资产分开展示。

之前通过「小豆宝」、「超级现金宝」跟投的财蜜,可选择将小豆宝和现金宝赎回后,再购买盈米宝,跟投新的组合。

2、新增投顾费用

根据监管要求,投顾服务需收取投顾费用。

大家通过盈米基金新跟投的资金会收取投顾费,原通过普泽购买的不会升级为投顾且不收费。

3、部分组合持仓基金数量调整

最新的监管通知对组合内单只基金的比例上限有要求,微笑定投、全明星计划、小确幸计划,持仓基金数量有新增,新跟投的资金会按照新组合策略买入。

之前通过普泽购买的组合不会调成新组合的策略。

二、原持仓的组合怎么办?

原组合(底层为宜信普泽系统),由于监管要求,无法继续申购。不过我们会继续在合规范围内免费管理现有持仓。

  • 小目标:之前跟投的期数继续提供调仓、止盈等服务;

  • 微笑定投:如有止盈信号,会发消息提示;

  • 大鱼计划、全明星计划、小确幸计划:会按过去的调仓规则进行调仓管理。

另外,除小目标外,其他组合的单只基金申购已经开放,个人可根据持仓情况对单只基金灵活操作。

总的来说,大家新的资金可以通过盈米基金申购升级后的投顾组合;如果原持仓保持不动,我们也会在合规允许范围内通过普泽系统免费帮大家管理。

升级为投顾组合后,上述组合会比过去更规范,也更值得财蜜们长期配置。希望未来能和大家在长期投资这场耐力跑上走的更好,更远。

升级投顾组合,常见问题戳这里了解>>

升级投顾组合,常见问题戳这里了解>>

*基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险,投资需谨慎。

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