打开支付宝基金持仓界面，往下滑满满4屏才滑完我这几年无脑买入的各种基金，数了数，足足有24只基金

去年还能比银行利息多赚点真的是靠市场+运气了

既然今年下定决心好好学习打理基金了就要先从“断舍离”开始

我的自救步骤是：

1. 将手上的基金分类，合并同类项

2. 确定各个大类的投资比例，投资方式（定投/高抛低吸等等）

3. 基于每类基金的特性选择评估方法，最终确定投资基金以及投资比例、投资方式

基于之前笔记基金分类的学习，我将手上的基金分成以下几类

一. 债券型基金（20%），3只基金缩减至2只

目前手上持有3只：易方达稳健收益债券B（占比3.7%）、易方达增强回报债券B（占比3.7%）、$华泰柏瑞季季红债券（占比11.1%）

策略：对债券研究不深，主要看了一下1年和3年的收益率以及晨星评级，但是最终操作其实没啥逻辑性。

a. “易方达增强回报债券B”转换至“易方达稳健收益债券B”，为什么选稳健的原因是我买了很多年了......每月定投1500元 

b. 保留“$华泰柏瑞季季红债券”，虽然收益率和评级均不及易方达，我看中的是每季度分红以及高达98.6%的债券占比（易方达两款都在90%以下，有10%在股票），一种“稳稳的幸福”既视感扑面而来因为自己做资产配置，所以我对债基的要求就是好好做债券投资。每月定投500元

二、被动型-跟踪大盘指数基金（10%），3只基金缩减至2只

$富国中证红利指数增强A（3%）：对应中证红利指数，选择上海、深圳交易所中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票作为样本，以反映A股市场高红利股票的整体状况和走势；

天弘沪深300ETF联接A（3.4%）：对应沪深300指数，选择流动性强和规模大的代表性股票，反应沪深市场整体走势

易方达科创50联接C（0.7%）：对应上证科创板50成份指数，选择科创板中市值大、流动性好的50只证券组成，反映最具市场代表性的一批科创企业的整体表现

策略：跟着政策走，科创50是非常明确需要定投的，每月定投700；中证红利和沪深300跟踪的都是沪深大盘，A股今年大概率还是结构性行情，整个大盘上涨概率不太大，因此把 “天弘沪深300ETF联接A”转换至“$富国中证红利指数增强A”，每月定投300元

三、被动型-行业/主题类指数，4只基金全清仓（10%）

这块就是当年纯被支付宝各种推送、还有啥pk带着买入的，每个持仓占比也不算高

策略：这种行业/主题类指数操作方法类似股票，要不就买政策扶持的成长型领域，要不就价值投资做波段，在低点潜伏买入高点卖出；这块基金我会在年前清仓，后面开一个证券账户用于场内操作，精力问题小仓位玩玩吧

目前场内主要跟踪的标的有：恒生互联网ETF（虽然港股整体已经走熊，中丐股这个位置还是比较低，可以逢低潜伏）、军工ETF（强周期性）、证券ETF（市场活跃度信号灯），以及国家大力发展且具有高成长性的光伏50ETF、碳中和龙头ETF、半导体ETF、大数据ETF

四、主动型股票/混合基金（45%），10只基金缩减至4-5只

主动型基金这块能消消乐的就多了。。。先上图

策略：说实话还没完全想好，大概想法是保留4-5只基金（科技1只、医疗1只、环保1只、金融地产/消费1只），具体等我先研读一下政策、机构报告以及大佬们的投资笔记再判断

五、海外及其他（15%）

广发全球精选股票（QDII）（4.5%）：唯一一只QDII，看了一下持仓明细中丐股份额还是挺高的，我对海外资产配置的想法重点在挖掘新兴市场比如越南这种，通过全球资产配置获得相对稳定的收益，目前看来不太符合要求；看了一下基金经理，一个人管了17只基金，任期收益也不行；定投了一年持仓收益率-16.3%，考虑割了换一只，一部分资产切到场内做“恒生互联网ETF”，其他切换至“上投摩根全球新兴市场混合”，每月定投1000

兴全轻资产投资混合（LOF）（6.3%）：虽然LOF看起来是个鸡肋，但是因为主题的稀缺性、我对他的认可度以及收益率还算不错的情况，保留

1. 首先这是一款上市型开放式基金，也就是说场内场外均可以交易的基金；投资者如果在场内买入，需要在场外卖出，则需要支付转托管手续，反之亦然；也就是说我可以通过场内场外的波动套利（目前来看我是没有精力搞的）

资料来源于：https://zhuanlan.zhihu.com/p/344095113

2. 从投资理念来说“轻资产经营是公司独特商业模式,而轻资产是该类公司的重要、乃至独特的资源要素”这点我是比较认可的，但是由于“人力资本、商誉、品牌、研发创新能力、组织管理乃至组织文化等等”需要对这些要素有深层次的理解，且分析方法和估值体系不尽相同，这块专业的事情交给专业的人；同时我看了一下市面上“轻资产”这个概念目前只有这个基金

3. 从收益率以及排名来讲基金整体表现还算不错

膨华创新未来18个月封闭运作混合（0.8%）：听说蚂蚁要上市的时候跟风买的，也动不了，就这样吧