两分钟全面了解小目标
「小目标」必读
1,小目标是什么?
小目标投资范围为全市场公募基金产品,包括但不限于货币基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金、指数型基金、QDII等。
小目标Pro的权益类资产比例为80%至100%,业绩比较基准为沪深300 指数,产品风险等级为R3,适合风险承受能力为【C3、C4、C5】的客户。
小目标Pro稳健版的权益资产比例为20%至50%,业绩比较基准为“35%*沪深300指数+65%*中证全债指数”,产品风险等级为R3,适合风险承受能力为【C3、C4、C5】的客户。
2,小目标是定投吗?
「小目标」是公募基金组合,采用趋势投资策略,持仓由指数基金+主动基金组成,目标收益为5%、8%、10%,提供选基、自动调仓、达标自动止盈的一条龙服务,1000元起投,一键买入就不用管了,省心省力不少赚。
小目标各期独立运作,每周发行1期,每期是一次性投资,不是定投。但是可以多期跟投,以此作为自己的定投计划。
小目标贯彻了 “快乐投资”的理念,希望帮助投资者达成一个个目标收益,步步为盈,长期下来获取满意的投资回报。
3,投资小目标,我的钱安全吗?
投资小目标的钱,直接通过监管银行(平安银行),进入到基金公司的产品里。通过她理财平台在盈米购买的所有产品,均能在盈米基金和基金公司官方渠道查看。
珠海盈米基金销售有限公司是证监会批准的正规基金代销机构,可在证监会网站查询,其基金销售业务全程受证监会和监管银行的监管。同时盈米基金也是首批获得基金投顾业务资质的销售机构。
4,小目标有哪些费用?
购买小目标产品会产生投顾费和基金交易手续费等。
小目标升级投顾组合后,按照投顾新规,需要收取投顾费。小目标每期跟投需要1张服务卡,价格为12.8元/张,服务卡有效期为3年。小目标的服务卡费用即为投顾费,不另收其他投顾费用。
小目标管理过程中,会因调仓产生申购费、赎回费等交易费用。小目标的申购费均可实现1折,优惠后约0.1%,组合整体赎回费大多为0.2%-0.5%。
为了尽快达标,我们在筛选基金的时候,会在满足策略需求的前提下,尽量选择费用更便宜的基金,以减少交易成本。
「小目标」实力
小目标的历史业绩?
截止2023.07.31,小目标的历史达标情况如下:
注:最新小目标运行数据可在小目标持仓页的【持仓动态】中查询。
数据来源:盈米基金
截止日期:2023.7.31
基金投资组合策略过往业绩并不预示其未来表现,为其他客户创造的收益不构成业绩表现的保证。市场有风险,投资需谨慎。
「小目标」怎么投
1,小目标的正确跟投姿势?
目前小目标家族共有2个车型,分别是:普通车、快车。
普通车:不择时,每周发车,分散时间。
快车:大跌发车,即发即走。
1)如果您没有太多时间关注市场,可以根据基金豆的A股彩虹图,判断市场位置,并结合自身资金量,按照倍数建议进行跟投。
2)如果您希望在大跌时抓住机遇,可以(在快车发车时)跟投快车。
3)如果您认为在市场相对高位也最好在场,同时又尽可能降低风险,可以跟投稳健版小目标,收益和风险双把关。
专属货基——盈米宝
盈米宝是一个强大的现金管理账户,可享货币基金收益。盈米宝即充即用,买小目标费率1折。小目标赎回到盈米宝,最快T+1日到账,可立即申购新的小目标,达标滚动复投更快。另外,盈米宝支持快赎(限额1万),最快1秒到账,资金周转更快捷。(风险提示:T+0赎回提现义务非法定义务,提现有条件,依约可暂停。)
它的优势是:作为小目标的专属钱包,可以单独管理和规划小目标的资金;享受盈米宝中货币基金的收益;达标回款统一到账,对账更方便。
小目标「自动投」
对于小目标普通车,可以一键设置跟投频率(每周、隔周、每月)、跟投金额(1000元以上)、扣款时间等,资金来源和达标止盈可以灵活选择盈米宝,实现小目标的滚动复投,提升小目标资金的利用效率。设置好后会按照计划自动扣款跟投,省心省力完成投资。
小目标的正确跟投姿势
在市场估值不高的情况下,小目标普通车每周发行一期,1000元起投。
如果有一笔较大的资金,建议分多批投资,因为投资有风险,市场会波动,每期的发行时点会造成相对较高和较低,达标时间会有长短的差异,多批投资会平滑风险,且会有更好的投资体验。
截至2023年7月,按照历史情况,同时持有最多小目标普通车的期数为91期,但未来有可能比这个多,也有可能比这个少。
2,小目标每期基金一样吗?
每一期小目标都是根据最新的信号确定建仓基金,相邻的几期小目标建仓基金有可能完全一样。
但在不同的市场环境下,小目标会有调仓,每期会灵活调换基金。
每期预计的建仓基金,以及持仓的基金明细,都是公开的。
来源:盈米基金
风险提示:
基金销售和基金投顾服务由盈米基金提供。如需购买相关基金产品或基金投资组合策略,请您提前做好风险测评,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断购买与自身风险等级和承受能力相匹配基金产品或基金投资组合策略。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险,投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件,自行做出投资选择。详情见《投资顾问服务风险揭示书》。
目标止盈类产品设置的目标止盈收益率,仅作为止盈目标,不作为一定盈利或最低收益的保证。目标产品的历史止盈以及业绩情况,不预示该产品未来收益,投资者需根据自身风险承受能力及投资目标,理性决策,自担风险。