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#晒2024年投资计划,拿100元京东卡!

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轩宝妈咪

#2024年投资计划:持续定存保稳定,稳健投资保增长

轩宝妈咪
轩宝妈咪 轩宝妈咪 2024-02-28 16:33 阅读(1681)

刚看了下我上次发帖还是在2020年

2020年我的基金收益率已经达到了30%+,纠结到底要不要赎回。

最终的结果是没有赎回,经过这几年的一路狂跌,已经从最高50%的正收益跌成快负的了。

这笔钱算起来已经在基金放了超过13年,经历了两轮涨跌,又回到了原点...

还好我这几年收入因为跳槽有了一定的增加,这笔钱也用不上就让它一直放着吧。

下面就正式开始说说我的2024投资计划啦:

1,人生阶段:

已婚已育1孩,虽说已进入不惑之年,但对将来还是未知满满,哈哈

2,可投资产规模

毕竟年纪摆在这里,再加上前几年跳了个槽,工资也有了一定的上浮,所以目前可投资产在 50万-100万

3,未来2~3年,有什么生活、工作方面的计划?

未来2-3年,可能会为了孩子读书,再买一套房子,目前这个房子有点小,位置也有点偏

4,属于哪种投资者:

自认为属于稳健型吧,股票里没有放很多,但基金不少,亏损30%的时候也没有眨过眼睛。

二:组合设置

1,首先回顾一下我目前的资产配比:

基金占比   40%,(备注基金类型20%股票基金/10%债券基金):

股票占比:2%,股票纯属于我自己玩票,所以就放了一点点

银行存款:50%,大部分都是3年期的定存

流动资金:8%(在支付宝的余额宝和余利宝里,应该也算是货币基金,但我日常是当流动资金来用)

2、2024年投资计划

1)打算持续基金定投之路,虽然经历了3年基金暴跌,我也一直没有停过基金定投,但是减少了基金的投入,后续准备加大基金定投。

2)股票目前仅占比2%,后续也会增加股票部分的投入,追加到5%左右

3)定存收益太少,定存到期后,不准备追加定存,都转为债券类基金。

4)继续寻找新的投资机会,比如小她里的安易盈,后续看下,考虑放一部分资金进去。

3,你的组合是否做到了“攻守兼备”,是如何做到的:

应该算做到了吧,毕竟有定存,也有风险类的投资,虽然不多,但今年我也会持续追加。

三:投资组合自检清单

1,你给自己的投资组合打几分(满分10分)?

6分,勉强及格吧。因为我完全是在凭感觉,投资也不算成功,还处于负收益状态。

2,你认为按自己的投资组合执行,会实现你的投资目标吗?

会的,因为我的投资目标并不高,每年有稳健增长就可以,今年的目标是实现家庭资产破百万。

3,你是否会按照自己的方案执行?

会的,我也会在小她上记录每一笔新的投资,继续和小她的姐妹们一起进步。

4,如果3年内需要用钱,你会如何处理你投资组合里的钱?

3年内的话,定期明年就会有到期的,基金和股票也可以随时赎回,应该没问题。

5,你对3年后的收益有什么样的期待?目标年化收益率或总收益率是怎样的?

3年后的话,希望家庭资产能破200万,哈哈哈,不算固定资产。

6,你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗?能接受亏损多少?如果亏损超过你的预期,你会如何处理你投资组合里的钱?

能承受噢,毕竟我之前最高损失过30%。如果亏损超预期,如果是股票基金,那就卧倒不动,如果是别的,就及时止损,寻找新的投资机会。

最后,谨以此贴,纪念下我的理财之路回归。

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