​一：背景简介

1，人生阶段：

已婚已育1孩

2，可投资产规模

50万以上

3，未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

【生活】

买车这件事一直在心里，但是不是很想落地，也许会有非买不可的时候，也许就不买了。

娃下半年进入六年级，我们这就是初一了，谁知道他在学习上要不要花钱呢？不好说。

我每年都有自己的教育计划，今天我撺掇先生考研，反正也没啥事，工作就那样，考个研玩玩呗，但他不同意，觉得自己英语极烂，我说你老婆教英语，肯定能给你教好～

【工作】

没啥，继续进步就好了～

4，属于哪种投资者：

我啊，一边保守一边激进，激进是因为高风险投资比例还是蛮高的，保守是死都不割肉……

二：组合设置

1，你的组合中包含哪些资产：

基金，股票，安享盈，年金险，活期，火鸡，还有放朋友那的实体投资。

2，你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

还行吧，【守】是靠前两年配好的年金险，为自己退休加点养老金，就觉得心里有底了，虽然不多，不过算安全线吧，总计30w，不用考虑我先生，他工作不错，以后退休金应该也不错，我一直按市平工资交社保，我也不知道我能拿多少退休金。

【攻】就寄希望于股票基金和在朋友那的投资回报了，当然，现在股票基金都绿着呢，投资也没见回头钱呢……

之前市场好的时候感觉一年8%-10%也不是个事，现在一年3%以上就谢天谢地了，所以今年干脆不去想了，配置好了放那吧，总有喝汤的一天。

三：投资组合自检清单

1，你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

6分吧，绿的比较多……谁知道以后市场好的时候，能不能给点惊喜。

2，你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

没有目标了，不想了，钱的事，随缘吧～市场不好，那就把精力放在提升自己和挣钱上吧～

3，你是否会按照自己的方案执行？

会。

4，如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

我现在对我家双方老人的存款情况比较清晰了，前些年总害怕他们有急用钱的时候，现在我感觉他们比我稳妥多了，钱也足够用的，甚至可以支援我，所以我如果要用钱，先动自己手里不亏的钱吧，再不够可能得找老人支援，希望不要出现这样的情况，大家的钱都平平安安的吧～

5，你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

没有期待，爱咋咋滴，我肯定不割肉，也不会花心思在股票上的。

6，你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

已经超预期了，亏的挺多，挺意外，但肯定不动的，放着，因为我没有足够的财商去调整，一动不如一静～