一：背景简介

1，人生阶段：

已婚已育有1孩，我事业单位，老公国企，收入不多但还算稳定，宝宝读小学，兴趣班略多，也算是个小小的“碎钞机”。双方老人虽然没有养老金，但目前身体都还好，能够自给自足，不需要我们负担太多，不过还是要存钱以备不时之需。

2，可投资产规模

50万以上

3，未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

未来2~3年，没什么大的计划，二套房贷款还有少许，计划每年还一点，没什么大的压力，生活方面希望全家人都平安健康，工作按部就班就好啦，晋升空间不大。

4，属于哪种投资者：

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险；

虽然美其名曰理财很多年，但依然是个菜鸟，也在教训和学习慢慢搭建家庭攻守兼备的投资计划， 奈何能力和资金有限啊。

二：组合设置

1，你的组合中包含哪些资产：

基金占比：31％，指数基金和股票型基金应该五五分的样子，跌的都不怎么看；

股票占比：8.5％，也是亏的挺多；

公司理财：42％

安易盈：14％

理财险:4.5％

其他没有啊，房子虽然有两套，但并没有租金，这个有点遗憾，也是认知决定了我的收益吧。

2，你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

其实没钱用来充当“安全垫”的是公司理财，目标收益率是7％。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

组合中用来获取超额收益的资产基本没有，我买的指数基金前两年收益率挺好的，那时候舍不得买，盲目持有，结果这两年跌太多，收益少了很多，更舍不得卖了，就当攒钱吧。目标收益率能达到8％就很好啦，其实最重要的是能够一直有收益。

三：投资组合自检清单

1，你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

打5分，应该算不及格吧，感觉错过了很多好的投资机会，买基金股票不会止盈，放太多资金到基金里的高风险的股票基金，而忽略了头债券基金，其实我前两年就有投资债券基金的经验，首页也不错，现在看来公司理财收益比较高，也比较稳，可惜前面投入的本金不多；

2，你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

目前还达不到我的投资目标，需要调整，应该增加固收的本金，尤其是银行定存，虽然收益低，但真的比较稳定。

3，你是否会按照自己的方案执行？

有时候做不到，贪婪和恐惧我都有。

4，如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

我会卖指数基金， 毕竟收益还是有不少的，连续几年定投，本金也不少，还有就是短期到期的一些理财。

5，你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

3年后的收益总数，我希望能够真正覆盖家庭支出，目标年化收益率能在6％—8％就非常不错啦！

6，你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？、

能接受，基金和股票已经是亏损状态啦！希望慢慢好起来，如果亏损超过预期的话，已经投资的基金和股票我会装死，等到红的那一天，其他的希望都要稳稳的。

未来三年，我的收入反正会少很多，希望老公公司效益变好，他的收入增加吧，只要是稳稳的幸福就好啦，没有什么大的开支，期望家人都健康，也可以攒钱的，只不过速度慢一点而已。

2024，继续好好攒本金，本金多了收益也会很可观的。