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温泉

震荡市“小确幸”:持有的长盛安逸今年收益3%

温泉
温泉   温泉 2024-09-04 10:23 阅读(1018)

这两年来,手上大部分都是纯债基金(债券基金中波动相对较低的一类),2023年至今年8月份之前,这些纯债基金表现都很不错。

 最近看很多券商、基金经理观点,比较一致认可的是,短期债市波动在所难免,长期仍相对乐观。纯债基金虽然波动比较低,但也有亏损风险,如果大家打算买债基,要做好两手准备:短期亏损、长期持有。

除了我之前提到的宝藏纯债基金$鹏华丰禄外,我手里还有一只不错的纯债基金——长盛安逸,因为持有体验很不错,今天也分享给大家。

1、我的持有收益:不到两年7.67%,今年3%

下面这张图是我从202210月到今天的分批次购买记录(当时其他份额限购,所以我买的E份额),共买入7笔,期间因为换房需要资金赎回过1笔,目前持有收益率为7.67%,今年收益率达到3.09%。

这是月收益,除了今年8月,其余每个月都是正收益。

2、长期业绩表现

这是我从今年中报上截图的表现,过去6个月、过去1年净值增长率为2.73%5.07%,比同期业绩基准高不少。

3、看最大回撤表现
基金最大回撤是指在一段时间内净值下降的最大值。直白点说,就是某基金历史某段时间内产生的最大亏损值。回撤越小,代表基金的风险越低。

最近8月份受到一些政策影响,债市有短暂调整。不少债基都出现了回撤,长盛安逸也不例外,不过忍一忍,总能涨回来。

从数据上看,今年以来长盛安逸的最大回撤幅度为-0.32%,低于同类均值-0.40%。

4、长盛安逸份额变化:2年多增加70亿份
判断一只基金是否受基民认可,我们可以观察它的份额变化。

长盛安逸E份额是2022.3月成立的,从最初的2亿份,到今年2季度末的73亿份,足以说明它的受欢迎程度。它的ACD份额也有不同程度的增长,E份额增加更明显一些。

目前长盛安逸不同份额的限购金额还不一样,A类、C类、D类单日限购100元,E类单日限购5000元(好像是)。基金公司这样做,主要是为了限制短期进出的资金,这些资金不单会摊薄原持有人的收益,并且短期大量进出也会影响基金经理投资上的久期安排。

 还有一点需要注意的是,长盛安逸的E类份额持有6个月以上才能免赎回费,持有6个月以内赎回费为1.5%。所以,投资长盛安逸E,一定要做好持有6个月以上的打算。

我分享的这些基金都是自己亲自持有、验证过持有体验的,目前我一共有三只“私藏”债基,已经分享过$鹏华丰禄、长盛安逸了,有机会再给大家分享第三只。

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