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基金豆-豆妹

5000亿增量资金即将入市

基金豆-豆妹
基金豆-豆妹   基金豆-豆妹 2024-10-10 18:15 阅读(594)

今天一大早,央妈发公告:

决定创设“证券、基金、保险公司互换便利”,支持符合条件的证券、基金、保险公司以债券、股票ETF、沪深300成分股等资产为抵押,从人民银行换入国债、央行票据等高等级流动性资产。

这个就是9月24日潘行长提到的超出市场预期的、支持股市发展的两大工具之一,简称“SFISF”(酸粉爱酸粉)。我再来给大家解释一下这个公告到底是什么意思。

对于银行来说,如果缺钱了,是可以找央妈借钱的,但对于非银行类金融机构,也就是券商、基金、保险公司来说,央妈不能直接向他们提供贷款。

而上面这个互换便利工具,就能让非银金融机构,把部分资产作为抵押,和央妈换取国债、央行票据。后面这些资产流动性高,可以换取现金。

当然了,这种方式换来的现金,央妈规定只能流入股市。

所以SFISF,本质上是让券商、基金、保险公司加杠杆,给股市注入活水。今天是首批申报,规模上限5000亿,之前潘行长也说了,要是做的好,还有第二批和第三批,这是给大家注入了一剂强心剂。

钱有了,那这些公司会买什么呢?机构通常偏好稳健,会更偏向那些盈利能力强、分红高的优质资产,也就是高股息板块。另外,他们获得这笔钱也是有成本的,更倾向于买有稳定收益的高股息资产,本质上是一种套利。

虽然这波资金还没入市,但效果已经出来了,今天高股息板块大涨。指数层面,上证指数今天涨+1.32%,创业板指今天下跌-2.95%,个股中位数+0.38%。
所以今天是非常典型的结构化行情,持仓盈亏就看自己买的是哪些类型的资产。

对于持仓风格偏成长的投资者来说,昨天和今天连续两天亏钱,刚燃起来的希望可能又消灭了一些。不过成长板块在前几天比大盘涨得还多,天天暴涨是不现实的,所以也不用沮丧,耐心持有。

今天A股还有一个特征是,波动相比前一周要低了很多,不再是满屏的涨停或者跌停,回归到相对正常的模式。

其实这两天上面也有意让市场降降温,快速的暴涨,最后很有可能是一地鸡毛,大家都冷静冷静,也是个好事。如果市场情绪太差,也会适时推出利好(比如前面的互换便利工具),保持住市场的热度。

……

我们再看看其他消息。

1、国泰君安、海通证券双双披露重大资产重组预案,公司A股、港股股票自2024年10月10日开市时起复牌。

这比此前A股公告的预计停牌时间提前了8个交易日。也许是昨天跌太惨了,也来放一些好消息出来,提振一下士气。A股均一字涨停,港股分别上涨55%、95%。

2、多家银行发布公告,存量房贷利率统一降至LPR-30BP,多数银行会在10月31日之前完成,和预期基本一致。

现在多数人的利率应该是去年年底的5年期LPR,也就是4.2%,这波调完之后,会降到3.9%。

另外,今年5年期LPR累计降息35BP到3.85%了,如果到年底没有变化,那么明年1月份的房贷利率会降为3.55%。

我之前还看到一个消息,据说在11月1日之后,还可以申请LPR重新定价日。现在很多人的LPR定价日是在每年的1月1日,这就导致如果中途降息了,房贷利率不能跟着降,之后可以和银行商量按季度或者半年更新。

有这个需求的小伙伴可以后续咨询下银行,我也会继续关注,有新进展及时和大家汇报。

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