市场反弹一个月,哪些基金投顾产品回血多?
离924反弹节点已经过去一个月了,截至10月25日,近1月上证指数涨了15.25%,沪深300上涨16.31%,创业板指上涨36.39%,还有逆天的科创50和北证50,分别涨了48.60%和103.39%。
指数这么嗨,基金投顾们表现如何呢?今天我们就来看看反弹这一个月以来,权益类基金投顾产品的表现。
目前可统计的权益类投顾组合190只左右,市场开启反弹后的1个月中,跑赢中证偏股基金指数的产品有42只,约占1/4。从中位数角度看,虽然权益投顾产品们近1个月涨幅不及中证偏股基金指数,因为组合的分散配置在单边上涨市场中会造成收益钝化,但也正是因为分散配置,在其他指标,如较长阶段的收益率、波动、回撤等,投顾组合还是有明显优势的。
(数据截至20241025)
下表是近1个月收益前20名的权益投顾组合↓
(数据截至20241025)
从绝对收益看,这些阶段排名靠前的组合近1个月反弹幅度基本都在20%以上,年内业绩回正,基本也是靠这一个月,此前的年内浮亏差不多都在-10%以上。
从策略上看,成长主题类的组合居多,表格中有9只纯主题产品(蓝色高亮),其中4只纯科技、2只纯军工、1只纯医药、1只新能源、1只智造方向。这些投资指向明确的产品,虽然近1个月反弹迅猛,但波动和回撤普遍高于同类平均水平,持有体验感较颠簸。并且,从年内收益,或是更长阶段收益排名看,这些主题类产品的历史业绩排名并不靠前。
那么,如何看待纯主题类的投顾组合产品呢?
从卖方投顾的角度看,推出主题类产品主要为了完善产品线,在为用户进行资产配置服务时,也能多一个工具。
从买方投资的角度看,投资这类产品优先级靠后。
由于大部分人都是风险厌恶型投资者,投资目标往往是追求稳健的长期回报,所以建议优先选择均衡配置型的投顾组合产品。
如果有一定投资能力,或是看好某个行业,同时愿意承担较高风险以追求更高阶段收益,那么可以用一定仓位参与行业主题型的投顾产品。主题类投顾产品的好处在于,省去了你自己去挑标的、择时的麻烦,并且相较于直接投行业指数,波动会稍微小一些。
综合看,纯主题类的组合产品不是普通投资者的投顾首选。虽然它们也有投顾管理,但依然具有高弹性特征,所以如果想参与的话,定投可能更稳妥些,也要控制好投资占比,建议控制在整体仓位的30%以内。
基金投顾组合的过往业绩并不预示其未来表现,为其他客户创造的收益不构成业绩表现的保证。市场有风险,投资需谨慎。
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