【基金小白的探索之路】02:如何挑选基金
在《买基金为自己加薪》一书中,提到的挑选基金的方法:
1、依投资方式选择基金类型。
2、挑同类型基金中,中、长期绩效好的基金。
3、选一家好的基金公司。
4、衡量基金风险。
接下来,我就按照书中提到的方法,在天天基金网上练习选择定投的基金。
一、依投资方式,选择适合的基金类型。
投资方式分两种,“单笔投资”和“定时定额投资”,在这重点要说的是定投。
定投:专挑股票型基金。不过其他波动性大的基金也可以。
原因:定投最大的优点是在于“分批进场,分散可能买高的风险”,想要低点进场,高点出场,当然要选择波动幅度较大的股票型基金。
在天天基金网上筛选基金还是挺方便的,下图是直接给出了定投的排行,排名靠前的基金还是挺眼熟的,好像很多财蜜们都在持有。
二、挑同类型基金中,中、长期绩效好的基金。
以定时定额而言,所谓的中长期绩效,指的是近3年绩效都在前1/4的基金。为什么要看3年的?原因不赘述。
没看这本书的时候,我胡乱选了这只基金做定投:
此鸡成立于2015年2月,才1年多,作为一个小白,我以后还是老老实实的选择3年以上的基金,不过我看这个基金是长信基金的,成立以来的业绩都还不错,而且基金经理是左金保,有一只基金:$长信量化先锋混合,3年绩效不错,基金经理也是左金保,所以我决定先留着这只鸡,看看能不能长大。
如果是作单笔投资,可以看短一点,通常先看一年绩效,一样挑前1/4的基金,再看6个月、3个月绩效,删掉跌出1/4的基金。
三、选一家好的基金公司。
定投通常要长期投资,所以即使基金绩效再好,只要所属的基金公司资质不好,都应该舍弃。之前看大家的帖子,曾经有人说过,运作比较成熟的基金公司有大摩、上投摩根、光大、华泰博瑞、长信等,我先记住这几个。
四、衡量基金风险。
几个评估基金风险的指标:标准差、β值和夏普指数。
标准差:代表基金过去一段时间净值表现的稳定程度。数字越低,基金绩效的稳定度越高,越值得信赖。
β值:可以显示基金的波动程度。β系数大于1,表示基金风险大于整体市场,反之则相反。定投的话就应该选择β值较高的基金。
夏普指数:指的是每单位风险所带来的超额收益。夏普指数较高者,适合定投。
这几个指标如果有投资机构提供,可作为选基的参考,自己计算的话,量太大,我觉得没有必要。
实践篇:根据上述所说的方法,我选了3只基金来定投:①混合基金:华安逆向策略混合。②股票基金:申万量化小盘。③指数基金:泰达中证50。指数基金现在大家都不推荐,我就删除了,另选了一只混合基金:$大摩多因子策略混合。各位路过的大V们,帮我看看,如果哪只鸡不太好,请告诉我,多谢。
另外,南方、嘉实、博时、华安等老牌基金公司你一个没提到。
一般大家都推荐去基金官网或者第三方理财平台上(比如天天基金网)买,基金官网上的基金费率低,但是种类少;天天基金网上同时销售很多家公司的基金,方便比较和选择,但费率一般比官网上高。银行的话不推荐,产品种类少,费率高,不方便查询等,看你自己。
投了半年多华安逆向策略,收益10+,刚看了《买基金为自己加薪》想多投几只,看中的长信量化先锋,大摩多因子策略混合~观察一段时间再投