你应该了解的FOF基金知识--以南方FOF为例
FOF介绍
FoF是一种专门投资于其他投资基金的基金。FoF并不直接投资股票或债券,其投资范围仅限于其他基金,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产,它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
一方面,FoF将多只基金捆绑在一起,投资FoF等于同时投资多只基金,但比分别投资的成本大大降低了;
另一方面,与基金超市和基金捆绑销售等纯销售计划不同的是,FoF完全采用基金的法律形式,按照基金的运作模式进行操作;FoF中包含对基金市场的长期投资策略,与其他基金一样,是一种可长期投资的金融工具。
FOF购买注意事项
第一,门槛较高,一般为10万元起。
第二,流动性不如一般开放式基金。开放期不是每天,而是根据不同的券商,有的是一个季度开放一周,有的是一个星期开放一日,其他的时间就无法买卖。
第三,双重手续费。因为FOF的投资产品是基金,只要是基金有的手续费它也无法避免,所以刚刚提到的费率其实是在基金手续费基础上的二次收费,简单地说,就是投资FOF会付出双重费用。
FOF特点
FOF的特质决定了它具有更稳健的收益预期,更适合长期投资。
昨日发行的5家公募FOF各有特色,华夏、南方、嘉实、建信推出的产品均为低风险产品,而海富通则不走寻常路,推出了高风险产品。
南方FOF特点
南方全天候策略FOF属于中低风险产品,其风险低于股票基金和大部分混合基金,但高于纯债型基金和货币基金。
目标人群定位
对基金投资有一定认识、风险承受能力适中或偏低、认可资产配置理念、坚持长期投资的投资者群体,以及养老金、企业年金等机构客户。
南方全天候策略基金的目标不是简单追求高收益,而是更高的风险调整后收益。
南方全天候策略混合FOF分为A、C份额,若投资者认购或申购并计划持有时间满一年,A份额和C份额费用大致相当;
若持有时间超过1年,则选择A份额;若持有时间不足1年,则可选择认购C份额。
全天候策略在符合约定的风险收益特征的前提下,在大类资产配置方面并不失灵活,同时又可分享到权益市场收益的进攻性。
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