经常见到有小她姐妹说基金部分赎回后，天天基金上面的持仓盈亏数额、持仓盈亏率数据就不准了，就不知道下次赎回时该怎么办啦。下面来说一说我自己的基金记账法，希望能抛砖引玉啊。

天天基金的持仓盈亏的计算公式是这样的：

持仓盈亏=持仓份额*最新净值-摊薄成本

持仓盈亏率=持仓盈亏/摊薄成本

很多其他网站也是这么计算的，这样当部分赎回时，成本降低了，盈亏还是之前的，就会造成大家所说的数据不准的情况出现，其实它只是告诉你的成本摊低或摊高啦，和股票账户里持仓收益的算法是一个道理。

先来看看我的天天基金账户里的宝盈科技30混合基金，我是2014年开始定投的，应该是最早定投的一批吧，当时宝盈的一姐王茹远、一哥彭敢都很红啊，我入了宝盈一堆鸡，现在的持仓盈亏看着漂亮吧，盈亏率92.40%

再来看看我自己记账的实际情况，15年4月、6月分别进行了部分赎回，锁定了盈利，现在的持仓份额和留下来的成本相比，其实是亏的。我是习惯把基金的每笔交易记录都按照如下格式进行记账的，把购买日期、份额、金额、当日净值、分红等都记录下来，部分赎回的时候一般采取的是把申购时金额对应的份额赎回，然后把赎回当日的金额减去申购时对应的金额，得出盈亏，算盈亏率。实际上相当于我把每一笔定投或申购在赎回时都看作一个组合，赎回时是对这个组合收益进行计算，只结算这批组合，而不是管整体收益。

再来看一个今年大火的漂亮50，我赎回了大部分，现在持仓盈亏率连天天基金都算不出来啦。呵呵。

有了这张表，还有一个好处是，能很清楚看出我的小鸡持有多长时间了，还差多久就可以赎回减免费用啦。如果有时基金形势很好，但有几笔离赎回费用减免就差一两个月，那我会把没达到赎回费用减免的那几笔份额给留下来，把赎回费用低或是零的部分先赎回。

我买的鸡很多，有的鸡可能就几百块钱试试水的，然后在账户里做了一只冷冻鸡，而我又喜欢按周定投，所以我的excel表格数据很庞大，为了每次记录能迅速找到我要记账的鸡，我在excel表格里做了不同的工作表，然后我记账记到哪里了，就用颜色标注一下，方便下次继续记账。因为要做这个记录，所以，我喜欢在天天基金上申购，不要手续费的债基也可以在网银上申购，要有电脑版查询方式的，这也是我为什么不喜欢在支付宝蚂蚁基金上申购的原因，不方便记账啊。

可能有的姐妹会说这样麻烦，但既然想赚钱，又想账目清楚，花点儿时间还是值得的，如果买的鸡少，而且是月投的话，做个表格给基金记个账，花不了多少时间的。祝大家养鸡都养肥鸡啊。

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