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熊太太支招：手把手教你做基金整理与规划（附模板哦~）
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岁末年初，都是想要结束新一年，重新开始的状态里。
这周收到了两位朋友发给我的，基金的截图，跟我讨论该怎么样处理一堆乱糟糟的鸡窝？
会问这个问题的，基本上是已经家庭理财有一定的认识，对基金也有一定的尝试，但是规划还不够全面，所以没有清晰的思路
新一年即将到来，已经熟悉基金购买渠道和方式，尝过基金冷热酸甜和喜怒哀热的，是时候做新的规划咯~
熊太太教你以下四步完成新一年基金整理：
一、【盘点】：将你所有鸡窝里的所有基金都拎出来，列个表格做盘点。
1.N个鸡窝买鸡的去各个鸡窝把数据都找出来,上图那样的随意给账户的截图根本看不出问题在哪里；
2.需要确定的信息包括：投入的真实本金、是否定投、扣款时间、扣款模式、购买渠道、当前盈亏……
嗯，以下好友整理后的情况，经她同意，拿来做示范O(∩_∩)O
二、【小结】：将今年的得失、存在的情况做个复盘和总结。
1.买的基金太多，太分散；--- 跟风购买，随机性强，没思路；
2.购买渠道不同，股票账户手动定投不方便；--- 经历对不同渠道的了解和尝试过程；
3.扣款时间统一一天； --- 工资到账，担心钱花掉，尽快扣款省心；
4.账户总情况是亏得多挣得少。--- 所以不知道如何处理好；
三、【分析思路】：
1.已经买的基金，即便是跟风，也已经迈出重要的一步，养鸡之路开启，不用为“跟风买”而自责；
2.招行和天天基金可以留下来，股票账户不适合做定投，有对比跟知道渠道区别，也挺好的；
3.分散风险的原则最好定投的扣款时间岔开来，比统一订在一天好；
4.重整鸡窝，新年新开始。
四、【调整建议】：
1.招行定位育儿基金；天天基金定位泰国清迈游基金 ---- 有清晰的目标，更能有动力坚持定存；
2.确认自己每月能定投，可支配的资金有2000；
3.已经有挣的赎回，就算挣得少，也入袋为安，精力有限，避免关注太多基金；
4.按基金性质看：量化的留一只就好；混合的留1-2只；指数可以留一只；
5.如果没急用钱，亏最惨的也先留着别割肉，等翻红后赎回；
6.亏很惨又不列入定投名单的，留着观察，有大跌时候进去靠单次补，或者更低位时候再启动定投来救它；
7.留下来的基金可以拉一起做对比后确定留哪只。可以参考@格格2015 的思路 如何快速找到最赚钱的那支基
按照熊太太思路整理后的2018定投规划是这样的：
最后三件事：
1.慢牛行情里，养鸡建议定投，而基金定投一定要闲钱！闲钱！闲钱！
2..补仓参考原则：根据基金持仓盈亏来确定补仓时间和金额
亏-10%以上，补仓金额为总值10-15%，
亏20%以上，补20-30%，
亏30%以上，补仓50%
3.以上思路仅供参考，盈亏自负。
需要年终基金盘点和新年规划模板的可以在这儿下载
链接: https://pan.baidu.com/s/1dEWpgT7 密码: vwne
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赞啦~
学习
模板终于成功上传~ 有需要的拿走，吼吼~ 欢迎点赞和收藏 \(^o^)/~
货币基金可以换到B 份额，我是用的南方家的003474，比买入一般货币基金划算，可以及时赎回，到账也是秒到，赎回日，买入日不计息。现在很多家的货币基金B份额都可以买入，以前是限额50万元的。
补仓思路记下了
学习了
学习了，谢谢！
是哇，好久没用你的工具，定投的也可以直接设置后，记录扣款是吗？
先投资，有时间再来学习
么么哒，不清楚的留言喊我~
哈哈，谢谢熊太
熊太，基金收益达到想要的收益目标后，如何进行新一轮的定投？另外，如何让闲置的资金站岗？
我的表格很简单，已经赎回的就都删掉了![[衰]](https://static.talicai.com/emoji/ta/emot17.png)
问一下，那个表格下载的网站咋打不开了啊？