一、背景介绍

1、人生阶段：已婚未育

2、单笔投资金额：5万以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

今年开始备孕，明年打算买房，人生的大事基本上集中在这两年，压力三大。

4、属于哪种投资者：

激进型，今天刚盘点完，中高风险占比90%以上

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：30.34%

基金占比（备注基金类型）：42.61%，主要是指数基金，中证500，中证50，沪深300

股票占比：20.18%

其他：6.87%

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

15年牛市大跌，到现在大盘的2700点，定投基金没有给我带来任何收益，反而亏损严重。反观p2p虽然暴雷不断，但是选择靠谱的平台，收益还是有保证的，很庆幸，今年p2p大洗牌，因为自己的谨慎还没有遇到暴雷。在熊市行情下，配置固定收益类资产能让自己感觉到安心。p2p平台的收益率太高不敢投，一般有8-10个点，我就很开心了。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

基金定投。之前我的沪深300，收益率15%+，我没有止盈，给自己定的目标是大盘4000点以上才考虑分批止盈，目标收益率是30%以上。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

7分吧。高风险占的比例太高

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

p2p的可以实现，基金的有点难，希望未来三年能遇到个大牛市

3、你是否会按照自己的方案执行？

这是在执行中了，但是我希望能慢慢调整我的配置，高风险和中低风险各半

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

这个问题最近有在考虑，因为明年可能买房，所以p2p的都不敢买长期，都往短期上靠了。基金定投现在是亏损状态，买房了应该也不考虑止损，如果首付不够，先找我爸或者公公借钱，基金等有盈利了在卖出。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

希望三年后能遇到个大牛市，让我们所以的基民能体验到止盈的快感。

目标年化收益率10%吧，保守一点。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

完成能接受，现在我的基金+股票已经出现严重亏损了，基金总亏损快10个点了，股票应该有20个点，还不是该吃吃该喝喝。

还是会继续定投，拉低成本价。