一：背景简介

1、人生阶段：已婚育1孩已经成人

2、当前可投资金额：5万及以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

未来2~3年可能有一次装修，家里的二次装修可能需要10万左右，不是全部翻修，比如地板不动，主要是厨房和卫生间重新装修，然后墙壁涂料涂一下，置换一些家具和电器就行了。

然后要攒一些钱起来，未来3-5年的钱不动的给女儿做嫁妆，目前资金不多，可能还需要每个月攒起来，每个月基本保持5000元。

4、属于哪种投资者：

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险

我觉得我现在这个年纪不能再承受很大的风险了，所以投资组合可以是风险一般的40%，其他没有什么风险的收益低点的60%吧

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：30%

基金占比：混合型基金30%  货币基金10%

股票占比：20%

其他：还有国债10%，不过未来到期的都不再继续买国债了，可能会适当的配置一些理财产品之类的。

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

组合中的安全垫兜底的就是货币基金和国债，目标收益在4%左右。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

这个超高收益的肯定是股票和P2P了，其实只要P2P的安全系数高一些，我情愿抛弃股票投P2P了。股票伤我太深啊。P2P我都在小她了，估计平均下来收益在8%左右吧，假如未来有期限长点的投资收益高点我可能会选择投一部分的。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

我的投资组合最多打个7分吧

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

我觉得不行的，太乱了。我很想要个不要费太多精力又能有较高收益的投资组合就好了。

3、你是否会按照自己的方案执行？

我目前没有很好的方式情况下就按照这种方式来吧。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

投资组合里本来就有短期投资比如货币基金，再不济还有股票随时可以套现出来。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

3年后能让我每年有个年化12%就很满意了。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

我是属于亏损也不割肉那种情况，假如亏损太严重可以考虑改变策略，换其他的方式。