一：背景简介

1 人生阶段

 已婚未育

2 当前可投资金额

5万及以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

生活上：希望生一个健康的宝宝，跟老公感情越来越好。好好孝顺父母，多陪伴他们。多出去走走，去旅行。保持好的身材。

工作上：由客服岗转运营岗位或者有可能的话转为自由职业。这个还在计划当中。目前需要做的就是努力工作，努力码字。

投资理财：希望家庭存款达到三十万。理财收益每月3000+。买一两套10万左右的车。

4、属于哪种投资者

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险。

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：31%

国债占比：56%

基金占比：13%（货币基金，用于家庭备用金）

股票占比：0

保险占比：0（不久后会补充）

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

国债是用来充当“安全垫”的兜底资产，目标收益率是4%

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

组合中用来获取超额收益率的资产是P2P，目标收益率是9%

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

打7分，商业保险保障类配备不齐全，基金应该增加定投

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

会，很轻松就能实现

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

货币基金的备用金可以用，再加上P2P投资都是每月有回款。并且好几笔，需要用钱时候可以应急。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

希望总收益率达到7%左右。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

可以接受出现亏损，50%左右我都可以承受。亏损超过我的预期，我会减少高风险产品的投入，目前来看国债和货币基金肯定是没有问题的。能出现问题的就P2P，但是P2P我只投了小她，小她还是很稳定的，所以亏损的可能性也不大。

目前的投资组合还是偏稳健型。小家正在起步阶段，发展既有稳又要快。还是想趁着没孩子或者孩子小的时候多多积累资产。以后有了孩子开销增加想攒钱也比较困难。投资组合会根据每年的情况不同及时的进行调整。总之要适合家庭发展现状。只要两个人齐心协力，一定会越来越好的。