一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育1孩，二宝刚怀

2、当前可投资金额：1万~5万（不含5万）

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

我的工作方面没什么变化，老公计划明年辞职回我的城市上班；未来主要是孩子教育基金的储备。

4、属于哪种投资者：

我个人认为自己是稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险。

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：22%

基金占比（备注基金类型）：11%，货基6%，其他基金 5%；

股票占比：0%；

其他：国债10%,公司入股52%，银行定期5%。

       我昨年买房，今年装修，总的投资资产不多，公司入股是前几年入的，其实一般我都会忘记那笔投入，因为不离开公司估计也不能退。所以如果剔除公司入股那笔，手里目前投资的钱P2P算是投入最多的，6.7月份P2P不稳定，所以我8月份暂停了P2P的投入，等过段时间再看看，而且装修了房子有点外债需要去还。

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

    其实看了我的投资都比较安全，P2P也基本上是小她的，我认为也还是比较安全的。国债的利率4.27%，货基4%左右，P2P6.6%、8.3%（现在基本都是半年一年的）。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

公司股份，这部分基本上不会亏损本金，大不了就是没收益，不过昨年的收益是16%，本来要有20%的，但是因为管理人员的原因降低了，不过大家也都接受。今年的待定，以目前来看，今年的应该不错，不管多少都算是超额收益吧！

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

算7分，以后不会有银行定期。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

除了基金，我基金还需要学习，目前对自己买的基金没什么信心。

3、你是否会按照自己的方案执行？

会

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

我投资的安排是每月都有资金到期，如果急需大笔资金，基本上都可以提前赎回。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

到时候视情况而定吧。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

我能接受亏损，反正2015年最高点买的基金后来亏损45%+我才卖出的，以后的P2P投资也会控制在被雷本金的接受范围，基金亏损视情况而定吧。毕竟保本的投资我不会少，自己选择投资的亏损肯定控制在可接受范围内。

其实我觉得对于投资我是个随意的人，不过目前在摸索阶段，后面也会严格按计划进行，现在需要多多积攒本金，希望以后投资越来越好！