一：背景简介

1、人生阶段：

已婚育，一学龄期的娃

2、当前可投资金额：

5万及以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

生活上暂无大的计划，要说大应该就是想翻新一下家里的装修吧，现在的已经8年多了，虽说没有到陈旧不堪，但也确实有点老旧了。

娃开始上学了，课外肯定少不了各种补习啊兴趣班的，得多攒些教育基金，现在攒的都是给娃以后花的，但人也不能只顾今后不顾眼前呀，所以还得细化一下攒钱计划。

4、属于哪种投资者：

我应该是个实实在在的稳健型，而我老公正好是个激进派，我俩就正好互补了。

今年投资市场雷声滚滚，把我这个小胆也吓破了，现在除了小她，别的网贷一律不投了。而且我也很喜欢这种轻松投资的氛围，不用担心，不用操心的理财方式。

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P：25%

基金定投：25%

微众金：8%

货币基金：25%

保险：2%

银行理财：15%

我老公手里有5W左右，就是炒股票的，当初专门拨款给他的，不纳入我的管辖范围内。

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

银行理财吧，算是安全线，收益率保持在4%左右。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

基金和网贷了，基金呢坚持定投了3年，一直未收割，期待牛市的到来，目标收益率是25%.

网贷的话，不敢追求高收益的项目，现在就在小她安营扎债，短期的和长期的估算一下，收益率可以保持在7.5%左右

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

我的投资组合打个8分吧，我觉得我这样的组合应该还是挺多见的，保守稳健型居多。毕竟都是居家过日子的，钱嘛都想赚的，但若如果没有金刚钻，肯定也不敢太过激进。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

我觉得应该可以吧！我现在就是按照这个投资组合执行的，我很喜欢这种不用费心思也能获得一定的收益的投资组合。至于理财目标的话，能达到7%就满足了。

3、你是否会按照自己的方案执行？

应该会的，除非会有更好的理财投资项目~

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

我平时在货基的占比就比较高，就是为了应对一些应急支出，需要的话可以随时取出，基金也可以赎回，银行理财也是。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

3年后能按照我的目标收益，达到10%就好。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

能啊，反正我是那种亏了坚决不割肉的人，慢慢捂着呗。当然要是牛市都没有起色的话，那估计就要换方向了。