一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育1个3岁男娃。

2、当前可投资金额：

1万~5万。（年初买了二套房后，现金流所剩无多）

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

LG今年8月开始创业，蛰伏期半年到一年，期待3年内实现百万现金流。

孩子这个9月入幼儿园小班，未来的教育费用只会多不会少。

4、属于哪种投资者：

在此之前都属于稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险。但是现在实现了买房的刚需，下一步准备向激进型迈进，即为了获得较高的收益，愿意承受较大的风险。买股票可以尝试下！

二：组合设置

1、 你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：23%。

基金占比（备注基金类型）：股票基金 6%， 货币基金25%

股票占比：0

其他：实体投资46%。

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

如何做到“攻守兼备”？

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产货币基金,目标收益率是4%。

组合中用来获取超额收益的资产是股票基金和实体投资，目标收益率是10-12%。

三：投资组合自检清单

1、 你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

打8分吧。目前手上的现金流不多，所以安全起见，放在股票基金里的资金不多，希望下半年能够大比例的投入更多股票基金，尤其是在这个适合建仓的点，大盘居于2800，此时不投，更待何时？

2、 你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

根据过去三年的经验来判断，应该可以实现。当然更多的期待还是放在主动收入的增加上，这样投资收入自然而然上涨。

3、 你是否会按照自己的方案执行？

最好的理想就是按自己的方案执行，但是未知太多，或许会有所调整，当然最终目标都是实现财富增长！

4、 如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

我家房子车子都是今年初买，所以未来三年，除了意外用钱，不会购置大件。也就是说要备足家庭紧急备用金，一般占家庭资产的10%，为家庭3～6个月的生活费。首选当然是货币基金里面的钱，当然即使取出来使用之后，后续又会补充进去，这部分必不可少！

5、 你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

成功的投资学的精髓是：从不认为自己比市场聪明，也从不认为自己比市场上的大多数人正确。资产配置的本意是“分散风险”，不把“鸡蛋放在同一个篮子里”，但是它实际起到的作用却是：避免用个人的能力替代理性，进而孤注一掷地投资。我对三年后的收益期待就是年化收益率达到6-8%。

6、 你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

理性上是可以接受亏损的，亏损率10%吧。我当下的投资组合除了P2P之外，其实我的P2P只投小她，这个安全性自认为比股票基金还高。所以投资组合里风险性最大的就是股票基金了。如果超过这部分的话，我会分批赎回，再低点买入。（其实我运气比较好，从2015年开始买股基至今，从未亏损过，希望后面还能延续这样的好运。2015年初投，基金涨的特别好看，那时候不懂，属于典型的买涨，当时娃的预产期是5月底6月初，考虑到要用钱，就赶在2015.7月底股灾之前，将之前买入的基金全部赎回，小赚了一笔落袋为安。2016年又开始基金定投，2017年底的时候想买房，当时定投的两只基金的收益率都超过10%，果断赎回，赶在了2018股灾前，又赚了一笔，也算为买房添砖加瓦了。）