一：背景简介

1、人生阶段：已婚中年搬砖老阿姨

2、当前可投资金额：

仔细省了下题，我只选取了未来2-3年不会动的“闲钱”作为当前可投资金额。50W+

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

未来2-3年会考虑买二套房。所以预备作为买房的首付金额不在上述当前可投资金额范畴内。这部分比较保守，放在固收类为主。快速积累本金+不亏有收益为主要目标。

4、属于哪种投资者：

我觉得我算是稳健偏激进型吧。

为了高收益，比如说是指数基金的盈利，我可以忍受几年的亏损。现在其实就是这个阶段，股市在磨底，虽然在亏，但是我觉得是很好的捡筹码的时候。但是少爷希望能早点把买二套房这件事完成，所以综合考虑了两人的需求。目前家庭的本金一部分稳健（买房首付）+一部分激进（闲钱50W+）

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：25%

基金占比（备注基金类型）：75%，指数基金为主

P2P和基金占比会根据市场状况变化。比如目前市场越来越具备投资价值，那么基金占比会逐步上升，直至100%。之后进入牛市，会逐步卖出基金买入P2P。

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

从长远来说，这个组合我觉得没有特别会亏损的项目。

P2P，经过前一段时间的洗礼，大浪淘沙，目前留下的大多是些相对比较安全的平台了。在投资的时候选取大而强的平台，可以比较放心。

指数基金，有起有伏有波动，但这也正是我们能取得正向收益的原因。只要努力买的便宜，拿得住，相信时间会给我们好看的收益的。

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产应该是P2P， 在漫漫熊市仍能保证收益。目标收益率按小她一年期作为标准大概8.3%。

组合中用来获取超额收益的资产是指数基金。因为目前为止我还没完整走完过一个从熊到牛的过程。假设7年一个周期吧，本金翻倍，目标收益率是大概平均下来是年化10%+

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

10分吧，感觉自己很优秀（就是这么自信~噗哈哈）

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

没问题。大道至简，其实我觉得我的投资组合已经是非常稳健的了。

3、你是否会按照自己的方案执行？

当然。目前已经是按照这个方法在执行了。指数基金已经买入75%的仓位了，8月的指数基金盘点贴也写过。会坚定不移的执行下去。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

不受影响。这50W已经综合考虑了未来3年所有要有钱的因素，所以计划不会被打断。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

期待呀？我觉得股市不会以我的心情而转移啦。

瞎想想的话。

期待指数基金能翻倍吧。从15年年底算起，到3年后也有6年了。

P2P能继续保持8.3%的年化收益，一直下去就挺好。不过目测未来市场应该收益会越来越低，比银行理财稍微高1-2点吧。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

完全能接受亏损呀。亏损35%以内都能接受。再多亏了会怀疑我自己的投资能力，这么多相关的书白看了。

亏损超出预期？看看是不是自己的策略有问题（仓位，选鸡，择时等），考虑调整策略。反正肯定不会赎回就对了。买的是指数基金，相信最终一定会涨回来，无非就是赚多赚少的的结果。