一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育1孩

2、当前可投资金额：5万及以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

想买二套房

4、属于哪种投资者：

激进型：为了获得较高的收益，愿意承受较大的风险

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险

我是稳健偏激进．

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：45％

基金占比（备注基金类型）：货基18％，股基16％

股票占比：20％

其他：1％

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？

货基

目标收益率是多少？

年化4％

组合中用来获取超额收益的资产是什么？

基金和股票

目标收益率是多少？

年化10％

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

打7分

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

会，碰到牛市平均年限可以，不然行情不好，就达不到每年的目标．

3、你是否会按照自己的方案执行？

会，但是想调整．也必须调整．

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

降低Ｐ2Ｐ占比，加大基金投入

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

10％是非常理想的．目前也就只敢想想8％吧．如果能平均年化8％，已经非常满意．

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

基金股票这么大的占比，不接受亏损，是不现实的．对待亏损没有预期，把握到比例即可．

如果超出预期，我会冷处理．择机挽救一下．

我的投资比较分散，即使出现亏损，也不会太影响生活．对金融市场已经有了经验．也具备良好心态．

后记：

这份配置，其实我是不太满意的．只是现阶段我的实际配置情况．理想中的配置不是这样的．

如果市场给我一次重来的机会．就是目前亏损的东西能够抹平，收割后．我会这样调整．

以百万为例

货基，国债，理财等占20％：预期年化4％，收益0.8Ｗ

两份基金，上证50+海外组合，占比50％：预期年化10％，收益5Ｗ

Ｐ2Ｐ占比30％，分散到大平台：预期年化8％，收益2.4Ｗ

合计8.2万收益，年化8.2％．能够达到我的目标数字．

不要股票，但是我估计我管不住手，基金肯定也会买点别的指数，什么证券，消费，白酒，500，300，沪港通，深指之类的．噗，好多，一定要管住，精减精减再精减，控制在5只内．

立贴为证．下一轮，我一定这么配置！！！！！