不算不知道，算完吓一跳~

一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育1孩

2、当前可投资金额： >50万  

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

攒养老金或海外置业

4、属于哪种投资者：

激进型。理论上希望为稳健，可事实上都选了激进的产品

（激进型：为了获得较高的收益，愿意承受较大的风险

稳健型：期待可以获得较为稳健的投资回报，愿意承受一定的风险）

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

基金占比：约36%。股票型、混合型、指数型、货币基金都有

股票占比：约27%

民间借贷+小额信托：约23%

货币基金：7% 备用金

P2P及贵金属占比：2%+6%

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

太过激进了。没有防守。对基金有很强信心，也能接受3-5年不动用，有耐心等养鹅生蛋。

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

民间借贷，20% 因为有四年左右了，都有按月给息，信誉度不错。但不敢追加投资。安全第一。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

股票和基金，20%以上，今年目前没收割，账面盈亏不计收益。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

6分，只按以往习惯配置，以未来经济大方向会走好的期待在做隐忍的等待。备用金有限，固定收益的投资太少。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

按年平均12%的目标来看，得看最后四个月的股票和基金行情才知道能否达到总目标。

3、你是否会按照自己的方案执行？

会继续执行下去，但新资金会尽量攒固收的钱。以此调整配置。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

股票+基金还是相对容易调整的，会通过赎回盈利部分来协调用钱的情况。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

希望固收能增加，我家的目标收益率是12%。等年终盘点，目前固收部分贡献约5%，没达到的年终得靠现金来找了。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

可以。目前部分基金就有这类情况。-30%以内都还不影响心情。一般会通过装死来渡过这个阶段~

好吧。不算不知道，算完有些瑟瑟发抖，必须配置些收益5%-8%，但能安全稳定回款不损失本金的固收类资产。对基金的偏好得适当管住自己的手~控制加仓比例