一：背景简介

1、人生阶段：未婚

2、当前可投资金额：10w左右

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

今年24岁，2-3年后按照一般的情况可以考虑结婚、买房、生孩。

结婚：目前没有特别想结婚的想法，觉得处理自己的事情勉强可以应付，结婚后还要面对对方的家庭，比较抗拒。

买房：虽然位于小地方，房价一点也不算便宜，目前想买的区域新楼盘带装修在2w－2w3左右，二手毛胚房刚交房转卖，100平左右连车库大概要210w（有个同事打算转卖），近期也没想法。

生孩：同样目前没想法，我是很喜欢小朋友，和很多同事家上幼儿园、小学的小朋友处的都很好，但是小孩＝碎纸机不是说说的，到生小孩之前要考虑的还很多，没法想象。并且得花很多精力，双职工家庭工作时间如果不请保姆就要劳烦老人，回到和对方家庭接触，抗拒。。。

工作：2-3年升职没指望，调动顺其自然吧。

so，只能有攒钱计划，2020年底包含公积金达到30万，2021年底包含公积金40万，给自己留点余地吧。

4、属于哪种投资者：

激进型：为了获得较高的收益，愿意承受较大的风险

我觉得自己偏向激进型，主要原因是

a.收入比较稳定，变动小（除非升职）

b.目前只需要管自己的开支情况，负担轻。

c.尝过高收益的甜头，对于年化5%左右总觉得有点低

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：70%

基金占比（备注基金类型）：20%     指数基金＋零用的货币基金

其他：10%   纸黄金、银行五年定期

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

p2p，目前百分之百按时到账，目标收益在8％－10%之间

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

基金，目标收益是翻倍，平均下来年化10%也够了。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

5分

a. 钱少分配太杂

b. 银行五年定期和纸黄金其实可以去掉

c. 指数基金目前定投2只可以缩减为1只中证500

d. p2p笔数太多，很多1000元一笔，可以合并成较大额

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

p2p只要不要踩雷是能够实现的，基金目前的投入都不影响日常支出，长期持有还是相信能实现的。

3、你是否会按照自己的方案执行？

会的～基金这一块没到心理预期不会赎回的

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

会动用p2p这一块，基金还是保持原来的方案继续定投除非达到心理预期。

ps：因为收入比较稳定，如果是10万以下，p2p暂时没有到期，会考虑问亲戚朋友暂时借用。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

希望每年的收益能cover我一年护肤品的价格（大概2w左右），目前离这个目标还要努力。目标年化达到8%就已经很满意了。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

能接受。之前股票亏损过7000，止损了，原因是当时把大部分钱都投进去了，没有钱补影响其他的理财计划，且认为7000是能接受的亏损。现在持用的基金亏损在10%－20%之间，因为一直在用闲钱投，没有亏损超过预期的说法，现在把天天基金app都卸了，每个月往扣款账户里面充定投的钱，偶尔想起来才会去看看亏了多少。