一：背景简介

1、人生阶段：已婚已育1孩

2、当前可投资金额：

5万及以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

这几年又是工作，又是读书，买房，买车，折腾够了。未来2~3年，主要是宝宝各种费用，初步估计各种班的费用要预留，3年后宝宝入小学。

4、属于哪种投资者：

以前认为自己是稳健型的，看了自己目前P2P占比后，觉得还是挺激进的，属于稳健激进型的。

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：66%

基金占比（备注基金类型）：25%(指数基金和混合基金）

股票占比：5%

其他：45

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

资金占比于我来说是很不理想的，充当“安全垫”的难道说是P2P资金？啊呜，虽然对小她对接的平台相对较好，但这么说，自己心里都没底。

目标收益率暂时应该在8%，虽然基金还是浮亏的，不担心

用来获取超额收益的资产那就是基金了，P2P虽然会暴雷，但收益率是能预期的；基金的收益率那是不确定的。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

打4分吧，自己都不满意，没有真正意义上的安全垫

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

如果P2P不雷，当然能实现投资目标，祈祷上天……

3、你是否会按照自己的方案执行？

不，以上方案是现在正在执行的方案，我理想中的方案如下：

P2P占比：25%，依然会以小她和好规划为主，虽然暴雷的挺多，不过还是有一定信心的。

基金：40%，谁会抄底谁不会呢？我认为现在可以加。如果相信中国不会崩，那就坚定的相信中国股市，如果中国崩了，那国债依然是不安全的，所以要加大基金的力度。而且个人认为现在基金加仓应该不是最坏的时候。

股票：15%，虽然是韭菜，也会被割，不试试总归是不知道会是什么样

备用金（货币基金）：10%，现在的小家，上有老下有小，备用金不留是不行的，不知道什么时候会有什么钱要花。

银行理财：10%，银行理财虽然收益率越来越低，也更多的是不保本的，相对国债，还是比较好的，主要是国债抢起来有点难，不过也有可能买成国债。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

3年内老人生病可能会用到钱，其它的暂时不会，如果急用钱，首先当然是备用金，然后等回款的P2P充实备用金，如果备用金不够，考虑部分股票和基金。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

3年后的收益期待年化能达到9%就满足了，保证本金安全还有跑赢通胀，知足了。

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

至于亏损，我能接收，30%以上都可以。目前是止盈不止损，首先是不急用钱，不一定非要割肉；其次检查过股票和基金，不是瘟的，影响不大。如果急用钱，并且是其它钱难易补充了，会考虑割肉。