退休人员以保守为主
不知道这个是否符合参与活动标准,我自己没有钱也没有投资。我目前投资的是妈妈和阿姨的钱。两人都已经是退休的年级了。
一:背景简介
1、人生阶段:退休人员
2、当前可投资金额:5万以上
3、未来2~3年,有什么生活、工作方面的计划?
身体健康最主要
4、属于哪种投资者:
保守为主,毕竟年纪越来越大,
二:组合设置
1、你的组合中包含哪些资产:
P2P占比:50% 都在小她
基金占比(备注基金类型):货币基金50%,都在小她现金宝里
2、你的组合是否做到了“攻守兼备”,是如何做到的:
保守为主,适当配置点高收益
三:投资组合自检清单
1、你给自己的投资组合打几分(满分10分)?
6分吧,主要不是给长辈投资,还是要保守点。
2、你认为按自己的投资组合执行,会实现你的投资目标吗?
对于长辈来说这个投资收益已经不错了。比银行理财产品高。
3、你是否会按照自己的方案执行?会继续执行下去。
4、如果3年内需要用钱,你会如何处理你投资组合里的钱?
货币基金随时存取的,应该可以覆盖急用就好
5、你对3年后的收益有什么样的期待?目标年化收益率或总收益率是怎样的?
年化收益保持在5-6%之间就很不错了。
6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗?能接受亏损多少?如果亏损超过你的预期,你会如何处理你投资组合里的钱?
尽量不要亏损吧。亏损了我自己肯定要赔给家人的。不能让两位长辈承受损失。