一：背景简介

1、人生阶段：

单身 中年少女

2、当前可投资金额：

5万及以上

3、未来2~3年，有什么生活、工作方面的计划？

生活方面：今年买了房，明年年底拿房装修；如果顺利，找个男人结婚生子；如果依然一个人就独闯天涯。

工作方面：努力提升工作技能，成为小组leader，工资涨幅30%。

4、属于哪种投资者：

保守型：以资产保本增值为主要目标，不愿意承受任何风险。

二：组合设置

1、你的组合中包含哪些资产：

P2P占比：20%

货币基金：50%

定期产品：30%

2、你的组合是否做到了“攻守兼备”，是如何做到的：

组合中用来充当“安全垫”兜底的资产是什么？目标收益率是多少？

兜底的资产是货币基金和定期产品，收益现在在4%左右吧，货币基金主要是为了应急。

组合中用来获取超额收益的资产是什么？目标收益率是多少？

P2P都在小她，今年5月份开始的52周挑战，都是一年期，目前坚持了17周，目标收益率8.5%，得到明年5月份开始才会有收益。

三：投资组合自检清单

1、你给自己的投资组合打几分（满分10分）？

以当前的状态看，80分吧。主要还是单身一个人资本累积比较慢，又希望稳中求进，接下来会增加小她产品的比重。

2、你认为按自己的投资组合执行，会实现你的投资目标吗？

2018年不会实现了，现在在布局阶段，希望2019年能实现吧

3、你是否会按照自己的方案执行？

结婚前会这样，坚持攒钱。要是结婚了，可以考虑激进些。

4、如果3年内需要用钱，你会如何处理你投资组合里的钱？

如果需要用钱，首先考虑货币基金里的；然后明年开始每个月都有小她的到期，不过还是希望能小她到期时能继续转入。

5、你对3年后的收益有什么样的期待？目标年化收益率或总收益率是怎样的？

3年后的收益，能保持在8%就蛮好了

6、你能接受你的投资组合在1~3年内出现亏损吗？能接受亏损多少？如果亏损超过你的预期，你会如何处理你投资组合里的钱？

1~3年内装修结婚生子，可能是最需要用钱的时候，希望不要亏损。按我目前的投资组合，应该不会亏损的。还是那句：稳中求进吧。