在这一章节里，萧老师介绍了基金的基本知识。

一、基金是什么？

基金是一种投资工具，由基金公司集合众多投资人的资金，投资于股票、债券、短期票据、定存等各种有价证券。简单地说，就是花一些管理费，把钱交给基金公司帮你操作，赚了钱大家一起分，赔了钱大家一起赔。

二、为什么要买基金？

萧老师认为基金除了共积资金、共享损益特点外，最大的优点是“专家管理”。基金经理人挑选个股的判断力及经验会比散户多，所以我们不妨把钱交由专家代管，让他们去面对市场上的各种消息与绩效的压力，省得自己在忙工作之外，还要为金融市场上的消息伤脑筋。

三、多变的基金类型

1、以发行地区/公司来分：境内基金和境外基金。

2、以投资地区来分：全球型、区域型、单一国家或地区型。

3、投资属性来分：收益型、成长型、平衡型。

4、以投资标的来分：股票型基金、债券型基金、平衡型基金、中小型基金、新兴市场基金、指数基金、特殊产业基金。

5、以操作策略来分：主动型管理基金、被动型管理基金。

主动型管理基金是基金经理人工进行选股的，所以股票型基金、混合基金都属于这类基金。

被动型管理基金不是由人工选股，而是按一定的规律或指标来选择的股票，这类基金不受基金经理人水平的限制，所以指数型的基金属于这类基金。

6、以买卖方式来分：开放式基金、封闭式基金。

开放式基金可以在任何平台或基金公司进行申购和赎回，每天只有一个价格。

封闭式基金幕集成后，基金公司将不再接受投资人的申购和赎回，这类基金可以在股票市场进行买卖，由交易员进行帮助交易，所以当天的价格是波动的。

四、什么人适合投资基金？

1、小额投资人。

2、投资新手或工作繁忙者。

3、月光族。

4、投资属性较稳健者。

五、基金要到哪里买？

1、各大银行。

2、证券公司。

3、投资机构。

4、保险业务员。

六、基金申购方式：单笔买入、定投。

七、计算购得单位数与赎回金

这一点萧老师说的好像和大陆不太一样，我们这里是3点前申购赎回都按当天净值算。3点后申购赎回按下一个交易日净值算。

八、投资基金的费用？

1、投资基金有许多费用，比如管理费、保管费和其他运行基金的费用。这类费用每天会从基金收入中扣除，然后再计算出当天的净值。而投资者一般感觉不出，因为他们只看当天的净值了。

2、买卖费用：申购时要交一定百分比的申购费，有的平台高有的平台低，所以尽量选择申购费率低的平台购买。

最后回答作业：

1、你是什么类型的基金投资人？

稳健型。主要因为资金不多，家里上有老下有小，不敢太过冒险。

2、按照投资属性来分，请举例你投资的哪个基金是收益性，哪个是成长型，那个是平衡性？

这个我还不太会区分，根据我的理解：

我投资的收益型基金是股票基金，如：中欧时代先锋股票A

我投资的成长型基金包括：国泰国证食品饮料行业指数分级

我投资的平衡型基金包括：交银定期支付双息平衡混合

3、按照投资标的来分，请说明你投资的基金是哪种类型的？股票型，债券型，ETF，指数型 等等等

我投资过的股票基金包括：中欧时代先锋股票A

我投资的ETF基金为：易方达沪深300医药ETF联接、广发中证环保ETF联接A

我投资的指数型基金为：博时沪深300指数、天弘上证50指数A、建信中证500指数增强A

债券型基金没有投资过。

4、按照操作策略来分，请举例你投资的基金是主动型管理基金还是被动型管理资金。

我投资的股票基金、混合基金都是主动型管理基金，如中欧时代先锋股票A、交银定期支付双息平衡混合

我投资的指数型基金是被动型管理基金，如博时沪深300指数、天弘上证50指数A、建信中证500指数增强A

5、你是那种感觉投资人？小额投资人、投资新手、月光族等，请简单说明一下 。

属于小额投资人和投资新手。我2017年8月份才开始基金投资，另外额度也不高，属于小额投资人。

6、你的基金购买方式是单笔申购？定时定额？你的操作频率呢？

定时定额为主，手动为辅，双周定投一次。

7、你有购买境外基金的经历吗？

没买过。

8、你对购买基金的申购费用、赎回费用和管理费用以及转换手续费，你都了解吗？

有初步了解。