如何计算定投收益?
本文是#基金小课堂|学好定投,你也能赚30%#系列帖的第7篇
点击 这里 查看目录
“辛辛苦苦的耕耘,最开心的一个时刻是看到收获的时刻”,同样的,定期测算定投收益是可以检测我们的定投成果的呢~
小秘书给大家介绍两种计算方法,一种是相对简单一些的,一种是相对复杂一些的,一般定投平台会显示出定投的收益成果,所以这两种计算方法,财蜜们适当了解即可哦:
方法一:简单测算法
定投收益率=(市值-本金)/本金=收益/本金
举个栗子:
小秘书每月定投1000元,定投12个月后投入总本金为12000元,假设当前市值是15000元,那么,小秘书的定投收益率计算如下:
定投收益率=(市值-本金)/本金=(15000-12000)/12000=25%
方法二:精准测算法
实际上,简单测算法的结果是不完全准确的,因为这种方法并没有考虑资金的时间成本。
纳尼?资金还有时间成本?
当然,今天的100块钱和10年前的100块钱是不等价的,同理定投资金也是如此,所以需要利用一些公式将时间点统一才能计算定投的精准收益,精准测算法就是参考了定投时间因素而得到的年化收益率~
话不多说,直接上EXCEL表格吧,
我们利用IRR(内部收益率)函数来计算定投的月收益率,那么再利用公式:年化收益=(1+月收益率)^ 12-1,就可以计算出定投的年化收益咯~
还是同样的栗子:
小秘书每月定投固定金额1000元,定投13个月后投入总本金为13000元,假设当前市值是15000元,在表格中每期的现金流就是-1000元,
考虑了时间因素之后,我们得到定投的收益就是27.19%
当然,上图考虑的是常规每月定投固定金额的情况,如果你采用了一些小策略,使定投的金额并不是每期固定的,
那么EXCEL表格中,我们就可以利用XIRR函数来计算,可以直接得出来年化收益31%~
对于两种测算方法,尽管学术上来说考虑资金时间成本的方法是最为准确的,但在实际运用过程中并没有优劣之分。财蜜们可以根据自己的喜好和实际需要,选择合适的测算方法~
其实,现在很多app都有计算定投收益的功能,小秘书墙裂给财蜜们推荐基金豆的定投收益计算器,打开(下载)基金豆app,点击【优选】-【定投助手】即可进入,
1.可以通过选择定投的基金,金额,频率,以及定投的时间段来进行测算,还可以通过添加基金来进行对比哦(赞)
2.累计收益,年化收益都显示给你,可以说是很贴心了~
省时省力省心的功能可以get√哦~
还没有人回复,赶紧来抢沙发啦~